Presenta la dichiarazione gratuita e reclama i crediti guadagnati

Devi presentare una dichiarazione dei redditi federale se il tuo reddito supera un certo importo per il tuo status di dichiarazione, o se avevi 400$ o più di redditi netti da lavoro autonomo. Ma molte persone dovrebbero presentare la dichiarazione anche quando non sono obbligati. La dichiarazione ti permette:

• Riprendi l'imposta federale sul reddito che ti è stata detratta dal tuo stipendio.
• Richiedi crediti rimborsabili, come il Credito d'Imposta per il Reddito Lavorativo (EITC), che può pagarti anche se non devi pagare tasse.
• Richiedi crediti locali, come il credito d'imposta sulla proprietà di DC per gli affittuari.
• Mostra la prova del reddito per le domande di appartamento e prestito.

Hai perso un anno? Generalmente hai tre anni dalla scadenza originale per presentare e richiedere un rimborso.

Non è necessario pagare per presentare la dichiarazione. Inizia con queste opzioni gratuite:

• VITA (Assistenza Volontaria per le Imposte sul Reddito): Volontari certificati dall'IRS preparano e presentano la tua dichiarazione elettronicamente gratuitamente. VITA serve persone che generalmente guadagnano circa 70.000 dollari all'anno o meno (la linea guida del 2026, che cambia ogni anno), persone con disabilità e persone che parlano inglese limitato. La maggior parte dei siti è aperta da febbraio ad aprile circa. Usa il localizzatore del sito IRS (puoi cercare per lingua) o chiama il 800-906-9887.
• TCE e AARP Foundation Tax-Aide: aiuto gratuito, con particolare attenzione alle persone di 60 anni e oltre. Chiama il 888-227-7669.
• IRS Free File: software gratuito per le tasse guidate. Per l'anno fiscale 2025 (presentato nel 2026), era per persone con un reddito lordo aggiustato (AGI) di $89.000 o inferiore. Ogni azienda software può aggiungere le proprie regole. Inizia da IRS.gov così ottieni la versione gratuita.
• Dichiarazioni di DC: molti residenti di DC possono presentare gratuitamente la loro dichiarazione di DC online su MyTax.DC.gov.

IRS Direct File, uno strumento gratuito gestito dall'IRS, non è stato offerto nella stagione di presentazione del 2026.

Aiuto locale: a DC, il Dipartimento di Assicurazioni, Titoli e Banche (DISB) elenca ogni stagione cliniche fiscali gratuite a disb.dc.gov/freetaxprepresources. Nel Maryland, la Campagna CASH del Maryland elenca aiuti fiscali gratuiti in tutto lo stato, inclusi siti per i residenti delle contee di Montgomery e Prince George's. Nel Nord della Virginia, usa il localizzatore dei siti IRS.

• Documento d'identità con foto per te e per il tuo coniuge se presentate insieme la documentazione
• Carte di previdenza sociale o lettere ITIN per tutti quelli presenti nella dichiarazione, e le loro date di nascita
• Tutti i moduli W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC e 1099-G (per l'indennità di disoccupazione)
• Registri dei redditi e delle spese da lavoro autonomo, incluso il registro del chilometraggio
• Modulo 1095-A, se hai acquistato un'assicurazione sanitaria tramite un marketplace
• Costi per l'assistenza all'infanzia, con nome, indirizzo e numero di identificazione fiscale del fornitore
• Per gli inquilini di DC: l'affitto totale pagato e nome, indirizzo e numero di telefono del proprietario
• La dichiarazione dei redditi dell'anno scorso, se la possiedi
• Qualsiasi lettera IP PIN dall'IRS
• Il routing bancario e i numeri di conto per il bonifico diretto

Il bonifico diretto è il modo più rapido e sicuro per ottenere un rimborso. Puoi anche suddividerlo in fino a tre conti, come il conto corrente e il fondo di emergenza. Dalla fine di settembre 2025, l'IRS ha generalmente smesso di inviare assegni cartacei per il rimborso. Se presenti senza informazioni sul conto, l'IRS trattiene il rimborso e ti invia una lettera (Avviso CP53E). La lettera ti chiede di aggiungere un conto entro 30 giorni. Se non rispondi, l'IRS invia un assegno cartaceo, ma solo dopo circa sei settimane. Alcune carte prepagate e app di pagamento hanno numeri di routing e di conto che possono ricevere un rimborso. Nessun conto? Consulta la nostra lezione sull'apertura di un conto prima di presentare la dichiarazione, oppure chiedi al tuo volontario VITA quali sono le opzioni disponibili.

Se devi presentare i redditi ma non puoi ottenere un numero di previdenza sociale (SSN), puoi usare un Numero di Identificazione del Contribuente Individuale (ITIN). Anche un coniuge o un familiare a carico che non può ottenere un SSN potrebbe averne bisogno.

1. Compila il modulo W-7.
2. Allegalo alla tua dichiarazione dei redditi federale e invialo entro la scadenza di presentazione.
3. Includi documenti che dimostrino chi sei e il tuo status straniero, come un passaporto. Invia gli originali o le copie certificate dall'agenzia che li ha rilasciati.
4. Per evitare di spedire documenti originali, puoi rivolgerti a un Agente di Accettazione Certificante o a un Centro di Assistenza ai Contribuenti dell'IRS (su appuntamento). Alcuni siti VITA possono anche aiutare con il Modulo W-7.
5. Aspetta circa 7 settimane per una risposta, oppure 9-11 settimane durante la stagione delle tasse (dal 15 gennaio al 30 aprile).

Un ITIN scade se non lo usi in una dichiarazione dei redditi federale per tre anni fiscali consecutivi. Scade il 31 dicembre del terzo anno. Per rinnovare, invia un nuovo Modulo W-7 e seleziona la casella per il rinnovo. Presentare con un ITIN scaduto può ritardare il rimborso e farti perdere alcuni crediti.

Un ITIN è solo per le tasse. Non ti dà il permesso di lavorare, di cambiare il tuo status migratorio né di qualificarti per i benefici della Social Security o per l'EITC federale. Se hai domande su come la presentazione potrebbe influire su una questione di immigrazione, parla prima con un avvocato specializzato in immigrazione o con un rappresentante accreditato dal DOJ, non con un notaio. Vedi le truffe che prendono di mira i nuovi arrivati.

Crediti e detrazioni federali

• Credito d'Imposta per il Reddito Lavorativo (EITC): per l'anno fiscale 2025, fino a $649 senza figli e fino a $8.046 con tre o più figli. Tu, il tuo coniuge se presentate la dichiarazione insieme, e ogni figlio che dichiari deve avere un SSN valido. I lavoratori senza figli devono avere almeno 25 anni e meno di 65 anni.
• Credito d'imposta per figli: per l'anno fiscale 2025, fino a 2.200 dollari per ogni figlio sotto i 17 anni, e fino a 1.700 dollari possono essere pagati come rimborso. Devi avere un SSN valido. Nella dichiarazione congiunta, solo un coniuge ha bisogno di un SSN valido, mentre l'altro può usare un ITIN. Il bambino deve avere un SSN valido.
• Credito per altri a carico: fino a 500 dollari per alcuni a carico che non hanno diritto al Child Tax Credit.
• Nuove detrazioni per mance e straordinari (anni fiscali 2025-2028): fino a 25.000 dollari di mance qualificate per lavoratori in lavori che solitamente ricevevano mance, e la "metà" extra del tempo e mezzo di straordinari richiesto dalla legge federale, fino a 12.500 dollari (25.000 dollari su una dichiarazione congiunta). Entrambi richiedono un SSN valido per il lavoro e sono ridotti per redditi superiori a 150.000 dollari (300.000 dollari congiunti). Riducono solo l'imposta federale sul reddito, non la Social Security e la Medicare. DC non le consente nelle dichiarazioni DC per il 2025, e anche Maryland e Virginia potrebbero non rispettarle.

Crediti a DC, Maryland e Virginia

• DC EITC: per l'anno fiscale 2025, pari al 100% del tuo EITC federale. DC consente anche ad alcuni presentatori ITIN che rispettano le altre regole federali.
• DC Schedule H (Credito d'Imposta sulla Proprietà per Proprietari di Casa e Affittuari): per l'anno fiscale 2025, fino a $1.425 per chi ha affittato o posseduto la propria casa e ha vissuto a DC tutto l'anno, con reddito lordo federale rettificato di $66.000 o meno ($90.000 o meno se hai 70 anni o più). Non puoi dichiararlo se hai vissuto in case pubbliche o sovvenzionate durante l'anno. Puoi presentarlo anche se non devi presentare una dichiarazione dei redditi a DC, e potresti poter richiederlo per gli anni passati che hai saltato.
• Maryland EITC: se sei sposato o hai figli idonei, fino a metà del tuo EITC federale. Senza figli, fino all'intero importo federale. Anche i presentatori ITIN e i lavoratori di età compresa tra i 18 e i 24 anni senza figli possono essere idonei. Alcuni presentatori ricevono anche un credito rimborsabile del Maryland o un credito locale.
• Virginia EITC: per l'anno fiscale 2025, i residenti della Virginia che hanno ottenuto l'EITC federale possono richiedere un credito rimborsabile pari al 20% di esso.

Per legge, se richiedi l'EITC o la parte rimborsabile del Child Tax Credit, l'IRS non può inviare il rimborso prima di metà febbraio. Trattiene l'intero rimborso, non solo il credito.