Tasse su redditi da gig, contanti e lavoro autonomo

Se vieni pagato per guidare per un'app di ridesharing, consegnare cibo, pulire le case, intrecciare i capelli o prenderti cura dei bambini, e nessuno ti detrae le tasse, potresti essere un lavoratore autonomo. Questo significa che hai un'attività per conto proprio, anche se si tratta di un lavoro part-time o secondario. Devi dichiarare quanto guadagni, che tu venga pagato in contanti, assegno, tramite un'app o mance.

Un'eccezione: se lavori nella casa di una famiglia e la famiglia controlla come svolgi il lavoro, ad esempio come tata o governante, potresti essere tu il dipendente di casa di quella famiglia. Chiedi a un volontario VITA se non sei sicuro.

Devi dichiarare il reddito anche se non ricevi mai un modulo fiscale. I moduli fiscali sono solo dichiarazioni. Ecco cosa potresti ottenere:

• Modulo 1099-NEC da un'azienda che ti ha pagato come non dipendente. Per i pagamenti effettuati nel 2026, un'azienda deve inviarne uno se ti paga $2.000 o più. Prima del 2026, l'importo era di $600.
• Modulo 1099-K da un'app di pagamento o un marketplace online se ricevi più di $20.000 per beni o servizi in più di 200 pagamenti in un anno. Se accetti carte di credito o debito direttamente, ad esempio con un lettore di carte, quei pagamenti con carta vengono riportati su un 1099-K a qualsiasi importo.
• Nessun modulo per molti lavori a soldi. Il reddito conta ancora.

I soldi che un amico invia per dividere una conta per la cena, o un regalo da parte della famiglia, non costituiscono reddito per l'attività. Tieni i pagamenti personali separati da quelli aziendali così i tuoi dati restano puliti.

Devi presentare una dichiarazione dei redditi federale se i tuoi guadagni netti da lavoro autonomo sono di 400 dollari o più, anche se il tuo reddito totale è basso.

An employee pays 7.65% of their pay for Social Security and Medicare, and the employer pays another 7.65%. When you work for yourself, you pay both parts. This is called self-employment tax. The rate is 15.3%: 12.4% for Social Security and 2.9% for Medicare.

The tax is not figured on all the money you take in. It is figured on 92.35% of your net profit. Net profit is your business income minus your business expenses. You can also deduct half of your self-employment tax when you figure your income tax.

You may also owe regular income tax. That depends on your total income, filing status, deductions, and credits. Many workers with low income owe little or no income tax after the standard deduction (the part of income that is not taxed, $16,100 for a single person in 2026), but they still owe self-employment tax. Refundable credits, such as the Earned Income Tax Credit, can lower what you owe or even give you a refund.

Filing with an ITIN? You still report your self-employment income. Whether you also owe self-employment tax can depend on your tax residency, which is not the same as your immigration status. Ask a VITA volunteer to check.

Nessuno detrae le tasse dal gig pay. Se le spendi tutte, la tassa può essere difficile da pagare. Proteggiti con un conto separato.

1. Apri un secondo conto solo per le tasse. Molte banche e cooperative di credito offrono conti di risparmio gratuiti o a basso costo. Consulta la nostra lezione sull'apertura di un conto.
2. Ogni volta che vieni pagato, sposta una percentuale fissa al lavoro. La tassa sul lavoro autonomo da sola rappresenta circa il 14% del tuo profitto. Se devi anche dover dover imposte sul reddito, risparmia di più. Il foglio di calcolo nel modulo IRS 1040-ES o un volontario VITA può aiutarti a scegliere una percentuale.
3. Non usare questi soldi per le bollette. Sono per i pagamenti delle tasse.
4. Usalo per pagare la tassa stimata in tempo.

Profitto settimanale di 385 dollari × 15% = circa 58 dollari a settimana, ovvero circa 3.000 dollari all'anno

Per Marisol, risparmiare il 15% del suo profitto ogni settimana coprirebbe la tassa di lavoro autonomo di circa 2.826 dollari, con un po' di lavoro residuo.

L'IRS si aspetta che tu paghi le tasse durante l'anno, man mano che guadagni reddito. Se prevedi di dover dover 1.000 dollari o più quando presenti la dichiarazione, generalmente devi effettuare pagamenti fiscali stimati. Se paghi troppo poco o troppo tardi, potresti dover pagare una sanzione, anche se ricevi un rimborso in seguito.

Se la scadenza cade in un fine settimana o in un giorno festivo, puoi pagare il giorno lavorativo successivo. Per evitare una sanzione, generalmente devi pagare almeno il 90% delle tasse di quest'anno, o il 100% delle tasse dell'anno scorso (110% se il tuo reddito superava i 150.000 dollari). DC, Maryland e Virginia potrebbero anche aspettarsi pagamenti stimati per la loro imposta sul reddito.

Modi per pagare l'IRS:

• IRS Direct Pay: gratuito, da un conto corrente o di risparmio, senza accesso a casa.
• Il tuo conto online IRS.
• Carta di debito o credito: il processore delle carte applica una commissione.
• Contanti in un negozio, tramite un partner retail approvato dall'IRS: c'è una piccola commissione e un limite per ogni pagamento. Paga almeno 7 giorni prima della scadenza. Puoi anche pagare in contanti gratuitamente presso un Centro di Assistenza ai Contribuenti dell'IRS, su appuntamento.
• Un assegno per posta, con un buono di pagamento Modulo 1040-ES.

Hai anche un lavoro con un W-2? Puoi chiedere al tuo datore di lavoro di prelevare tasse extra nel Passo 4(c) del tuo W-4 invece di effettuare pagamenti stimati. Vedi Leggi la tua busta paga e compila il tuo W-4.

Ogni spesa aziendale che puoi dimostrare riduce il tuo profitto. Un profitto più basso significa meno tasse per il lavoro autonomo e meno imposta sul reddito. Usa un quaderno cartace o un'app. Entrambe le opzioni vanno bene se le tieni aggiornate.

• Reddito: risparmia i riepiloghi delle app e gli estratti conto mensili. Annota denaro e consigli il giorno in cui li ricevi.
• Registro chilometrico: per ogni viaggio di lavoro, scrivi la data, i chilometri e il motivo. Annota la lettura del contachilometri della tua auto all'inizio e alla fine dell'anno.
• Ricevute: forniture, attrezzi, uniformi, prodotti per la pulizia e la parte commerciale della bolletta del telefono.
• Parcheggio e pedaggi per i viaggi di lavoro. Puoi detrarre questi costi anche se usi la tariffa standard per chilometri.
• Un conto per i soldi aziendali, quindi i tuoi estratti conto bancari supportano i tuoi registri.

I viaggi personali non sono miglia di lavoro. Multe stradali e altre multe non sono deducibili. Se vuoi utilizzare la tariffa standard per chilometraggio di un'auto che possiedi, devi sceglierla nel primo anno in cui la utilizzi per la tua attività.

Conserva i tuoi registri fiscali per almeno tre anni dopo aver presentato la dichiarazione.