Nộp đơn miễn phí và nhận lại các khoản tín dụng bạn đã kiếm được

Bạn phải nộp tờ khai thuế liên bang nếu thu nhập của bạn vượt quá một mức nhất định so với tình trạng khai thuế, hoặc nếu bạn có thu nhập ròng từ 400 USD trở lên. Nhưng nhiều người vẫn nên khai thuế ngay cả khi không cần thiết. Việc khai thuế cho phép bạn:

• Lấy lại thuế thu nhập liên bang đã bị trừ từ lương của bạn.
• Yêu cầu các khoản tín dụng có thể hoàn lại, như Tín dụng Thuế Thu nhập Kiếm được (EITC), có thể trả cho bạn ngay cả khi bạn không phải nộp thuế.
• Hãy yêu cầu các khoản tín dụng địa phương, như tín dụng thuế bất động sản DC dành cho người thuê.
• Xuất trình bằng chứng thu nhập cho các đơn xin căn hộ và khoản vay.

Bỏ lỡ một năm? Thông thường bạn có ba năm kể từ ngày đến hạn ban đầu để nộp hồ sơ và yêu cầu hoàn tiền.

Bạn không cần phải trả phí để nộp hồ sơ. Bắt đầu với các lựa chọn miễn phí sau:

• VITA (Hỗ trợ Thuế Thu nhập Tình nguyện viên): Các tình nguyện viên được IRS chứng nhận chuẩn bị và nộp thuế điện tử miễn phí. VITA phục vụ những người thường kiếm được khoảng 70.000 đô la mỗi năm hoặc ít hơn (hướng dẫn năm 2026, thay đổi mỗi năm), người khuyết tật và những người nói tiếng Anh hạn chế. Hầu hết các trang web mở cửa từ khoảng tháng Hai đến tháng Tư. Sử dụng công cụ định vị trang của IRS (bạn có thể tìm kiếm theo ngôn ngữ) hoặc gọi số 800-906-9887.
• TCE và AARP Foundation Tax-Aide: hỗ trợ miễn phí, tập trung vào người từ 60 tuổi trở lên. Gọi 888-227-7669.
• IRS Free File: phần mềm thuế hướng dẫn miễn phí. Năm thuế 2025 (nộp năm 2026), phần mềm này dành cho những người có thu nhập gộp điều chỉnh (AGI) từ 89.000 USD trở xuống. Mỗi công ty phần mềm có thể thêm quy định riêng. Bắt đầu từ IRS.gov để nhận phiên bản miễn phí.
• Tờ khai thuế DC: nhiều cư dân DC có thể nộp tờ khai thuế miễn phí trực tuyến tại MyTax.DC.gov.

IRS Direct File, một công cụ nộp miễn phí do IRS vận hành, đã không được cung cấp trong mùa nộp hồ sơ năm 2026.

Hỗ trợ địa phương: tại DC, Sở Bảo hiểm, Chứng khoán và Ngân hàng (DISB) liệt kê các phòng khám thuế miễn phí mỗi mùa vào disb.dc.gov/freetaxprepresources. Tại Maryland, Chiến dịch CASH của Maryland liệt kê hỗ trợ thuế miễn phí trên toàn tiểu bang, bao gồm các địa điểm dành cho cư dân Quận Montgomery và Quận Prince George. Ở Bắc Virginia, sử dụng công cụ định vị địa điểm của IRS.

• Thẻ căn cước có ảnh cho bạn, và cho vợ/chồng nếu hai người khai thuế cùng nhau
• Thẻ An sinh Xã hội hoặc thư ITIN cho tất cả mọi người trên tờ khai và ngày sinh của họ
• Tất cả các mẫu W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC và 1099-G (cho trợ cấp thất nghiệp)
• Hồ sơ thu nhập và chi phí tự kinh doanh, bao gồm nhật ký quãng đường di chuyển của bạn
• Mẫu 1095-A, nếu bạn mua bảo hiểm y tế qua sàn giao dịch
• Chi phí chăm sóc trẻ em, kèm tên, địa chỉ và mã số thuế của nhà cung cấp
• Đối với người thuê ở DC: tổng số tiền thuê bạn đã trả cùng tên, địa chỉ, số điện thoại của chủ nhà
• Tờ khai thuế năm ngoái, nếu bạn có
• Bất kỳ thư IP PIN nào từ IRS
• Số định tuyến ngân hàng và tài khoản của bạn để chuyển khoản trực tiếp

Chuyển khoản trực tiếp là cách nhanh nhất và an toàn nhất để nhận hoàn tiền. Bạn thậm chí có thể chia thành tối đa ba tài khoản, như tài khoản séc và quỹ khẩn cấp. Từ cuối tháng 9 năm 2025, IRS thường ngừng gửi séc hoàn tiền giấy. Nếu bạn nộp mà không có thông tin tài khoản, IRS giữ lại khoản hoàn thuế và gửi thư cho bạn (Thông báo CP53E). Thư yêu cầu bạn thêm tài khoản trong vòng 30 ngày. Nếu bạn không trả lời, IRS sẽ gửi séc giấy, nhưng chỉ sau khoảng sáu tuần. Một số thẻ trả trước và ứng dụng thanh toán có số định tuyến và số tài khoản có thể nhận hoàn tiền. Không có tài khoản? Xem bài học của chúng tôi về cách mở tài khoản trước khi nộp đơn, hoặc hỏi tình nguyện viên VITA của bạn về các lựa chọn.

Nếu bạn phải khai thuế nhưng không thể lấy số An sinh Xã hội (SSN), bạn có thể sử dụng Số Nhận dạng Người nộp thuế Cá nhân (ITIN). Vợ/chồng hoặc người phụ thuộc không thể nhận SSN cũng có thể cần số này.

1. Điền vào Mẫu W-7.
2. Đính kèm nó vào tờ khai thuế liên bang của bạn và gửi trước hạn nộp thuế.
3. Bao gồm các giấy tờ chứng minh bạn là ai và tình trạng nước ngoài của bạn, chẳng hạn như hộ chiếu. Gửi bản gốc hoặc bản sao được cơ quan cấp giấy tờ xác nhận.
4. Để tránh gửi tài liệu gốc, bạn có thể đến Đại lý Chấp nhận Chứng nhận hoặc Trung tâm Hỗ trợ Người nộp thuế IRS (theo lịch hẹn). Một số trang VITA cũng có thể hỗ trợ với Mẫu W-7.
5. Hãy chờ khoảng 7 tuần để nhận được câu trả lời, hoặc từ 9 đến 11 tuần trong mùa khai thuế (từ 15 tháng 1 đến 30 tháng 4).

ITIN sẽ hết hạn nếu bạn không sử dụng nó trên tờ khai thuế liên bang trong ba năm thuế liên tiếp. Nó sẽ hết hạn vào ngày 31 tháng 12 của năm thứ ba. Để gia hạn, hãy gửi mẫu W-7 mới và đánh dấu vào ô gia hạn. Khai thuế với ITIN đã hết hạn có thể làm chậm hoàn thuế và khiến bạn mất một số khoản tín dụng.

ITIN chỉ áp dụng cho thuế. Nó không cho phép bạn làm việc, thay đổi tình trạng nhập cư, hoặc đủ điều kiện nhận trợ cấp An sinh Xã hội hoặc EITC liên bang. Nếu bạn có thắc mắc về việc nộp đơn ảnh hưởng đến vấn đề nhập cư, hãy nói chuyện trước với luật sư di trú hoặc đại diện được DOJ công nhận, không phải công chứng viên. Xem các vụ lừa đảo nhắm vào người mới.

Các khoản tín dụng và khấu trừ liên bang

• Tín dụng Thuế Thu nhập Kiếm được (EITC): cho năm thuế 2025, tối đa $649 không có con và tối đa $8,046 nếu có ba con trở lên. Bạn, vợ/chồng nếu khai cùng nhau, và mỗi con bạn khai phải có số SSN hợp lệ. Người lao động không có con phải từ 25 tuổi trở lên và dưới 65 tuổi.
• Tín dụng thuế trẻ em: cho năm thuế 2025, tối đa $2,200 cho mỗi trẻ dưới 17 tuổi, và tối đa $1,700 có thể được hoàn trả cho bạn. Bạn phải có số SSN hợp lệ. Trên tờ khai chung, chỉ một người cần SSN hợp lệ, người kia có thể sử dụng ITIN. Con phải có SSN hợp lệ.
• Tín dụng cho các người phụ thuộc khác: lên đến $500 cho một số người không đủ điều kiện nhận Tín dụng Thuế Trẻ em.
• Các khoản khấu trừ mới cho tiền tip và làm thêm giờ (năm thuế 2025 đến 2028): tối đa $25,000 tiền boa đủ điều kiện cho người lao động trong các công việc thường nhận boa, và "một nửa" thêm tiền làm thêm thời gian rưỡi theo yêu cầu theo luật liên bang, lên đến $12,500 ($25,000 trên tờ khai chung). Cả hai đều yêu cầu số SSN hợp lệ cho công việc và được giảm cho thu nhập trên $150,000 ($300,000 chung). Chúng chỉ giảm thuế thu nhập liên bang, không giảm thuế An sinh xã hội và Medicare. DC không cho phép họ trên tờ khai thuế DC năm 2025, và Maryland cùng Virginia cũng có thể không tuân theo.

Các thành tích tại DC, Maryland và Virginia

• DC EITC: cho năm thuế 2025, bằng 100% EITC liên bang của bạn. DC cũng cho phép một số người nộp ITIN đáp ứng các quy định liên bang khác.
• Lịch trình H của DC (Tín dụng thuế tài sản cho chủ nhà và người thuê): cho năm thuế 2025, tối đa $1,425 cho những người thuê hoặc sở hữu nhà và sống ở DC cả năm, với thu nhập gộp điều chỉnh liên bang từ $66,000 trở xuống ($90,000 hoặc ít hơn nếu từ 70 tuổi trở lên). Bạn không thể khai thuế này nếu bạn sống trong nhà công hoặc nhà ở được trợ cấp trong năm. Bạn có thể nộp thuế ngay cả khi không phải nộp tờ khai thuế DC, và bạn có thể khai thuế cho những năm đã bỏ lỡ.
• EITC Maryland: nếu bạn đã kết hôn hoặc có con đủ điều kiện, tối đa một nửa số EITC liên bang của bạn. Không có con, tối đa toàn bộ số tiền liên bang. Người nộp ITIN và người lao động từ 18 đến 24 tuổi không có con cũng có thể đủ điều kiện. Một số người nộp cũng nhận được tín dụng Maryland có thể hoàn lại hoặc tín dụng địa phương.
• Virginia EITC: cho năm thuế 2025, cư dân Virginia đã nhận EITC liên bang có thể yêu cầu hoàn lại tín dụng bằng 20% số tiền đó.

Theo luật, nếu bạn yêu cầu EITC hoặc phần hoàn lại của Tín dụng Thuế Trẻ em, IRS không thể gửi khoản hoàn thuế cho bạn trước giữa tháng Hai. IRS giữ toàn bộ khoản hoàn thuế, không chỉ tín dụng.