मुफ्त में फाइल करें और आपके द्वारा अर्जित क्रेडिट का दावा करें

यदि आपकी आय आपकी फाइलिंग स्थिति के लिए एक निश्चित राशि से ऊपर है, या यदि आपके पास शुद्ध स्व-रोजगार आय में $400 या अधिक है, तो आपको एक संघीय कर रिटर्न दाखिल करना होगा। लेकिन बहुत से लोगों को तब भी फाइल करना चाहिए जब उन्हें ऐसा न करना पड़े। फाइलिंग आपको देता है:

• संघीय आयकर वापस प्राप्त करें जो आपके वेतन से लिया गया था।
• वापसी योग्य क्रेडिट का दावा करें, जैसे कि अर्जित आयकर क्रेडिट (ईआईटीसी), जो आपको भुगतान कर सकता है, भले ही आप पर कोई कर बकाया न हो।
• स्थानीय क्रेडिट का दावा करें, जैसे कि किराएदारों के लिए डीसी संपत्ति कर क्रेडिट।
• अपार्टमेंट और ऋण आवेदनों के लिए आय का प्रमाण दिखाएं।

एक साल छूट गया? आपके पास आम तौर पर रिफंड दाखिल करने और दावा करने के लिए मूल नियत तारीख से तीन साल का समय होता है।

आपको फाइल करने के लिए भुगतान करने की आवश्यकता नहीं है। इन मुफ्त विकल्पों से शुरू करें:

• VITA (स्वयंसेवी आयकर सहायता): आईआरएस-प्रमाणित स्वयंसेवक आपका रिटर्न मुफ्त में तैयार करते हैं और ई-फाइल करते हैं। VITA उन लोगों की सेवा करता है जो आम तौर पर प्रति वर्ष लगभग $70,000 या उससे कम कमाते हैं (2026 दिशानिर्देश, जो हर साल बदलता है), विकलांग लोग और सीमित अंग्रेजी बोलने वाले लोग। अधिकांश साइटें लगभग फरवरी से अप्रैल तक खुली रहती हैं। आईआरएस साइट लोकेटर का उपयोग करें (आप भाषा द्वारा खोज सकते हैं) या 800-906-9887 पर कॉल करें।
• टीसीई और एएआरपी फाउंडेशन टैक्स-एड: 60 वर्ष और उससे अधिक उम्र के लोगों पर ध्यान केंद्रित करने के साथ मुफ्त सहायता। 888-227-7669 पर कॉल करें।
• आईआरएस फ्री फ़ाइल: मुफ़्त निर्देशित कर सॉफ़्टवेयर। 2025 कर वर्ष (2026 में दायर) के लिए, यह $89,000 या उससे कम की समायोजित सकल आय (AGI) वाले लोगों के लिए था। प्रत्येक सॉफ्टवेयर कंपनी अपने स्वयं के नियम जोड़ सकती है। IRS.gov से शुरू करें ताकि आपको मुफ़्त संस्करण मिल सके।
• डीसी रिटर्न: कई डीसी निवासी MyTax.DC.gov पर मुफ्त में अपना डीसी रिटर्न मुफ्त में ऑनलाइन दाखिल कर सकते हैं।

आईआरएस डायरेक्ट फाइल, आईआरएस द्वारा संचालित एक निःशुल्क फाइलिंग टूल, 2026 फाइलिंग सीज़न में पेश नहीं किया गया था।

स्थानीय सहायता: डीसी में, बीमा, प्रतिभूति और बैंकिंग विभाग (डीआईएसबी) प्रत्येक सीजन में disb.dc.gov/freetaxprepresources पर मुफ्त कर क्लीनिकों को सूचीबद्ध करता है। मैरीलैंड में, मैरीलैंड का कैश अभियान राज्य भर में मुफ्त कर सहायता को सूचीबद्ध करता है, जिसमें मोंटगोमरी काउंटी और प्रिंस जॉर्ज काउंटी के निवासियों के लिए साइटें शामिल हैं। उत्तरी वर्जीनिया में, आईआरएस साइट लोकेटर का उपयोग करें।

• आपके लिए फोटो आईडी, और यदि आप एक साथ फाइल करते हैं तो आपके जीवनसाथी के लिए
• वापसी पर सभी के लिए सामाजिक सुरक्षा कार्ड या आईटीआईएन पत्र, और उनकी जन्म तिथि
• सभी फॉर्म W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC, और 1099-G (बेरोजगारी वेतन के लिए)
• स्व-रोजगार आय और व्यय के रिकॉर्ड, जिसमें आपका माइलेज लॉग भी शामिल है
• फॉर्म 1095-ए, यदि आपने बाज़ार के माध्यम से स्वास्थ्य बीमा खरीदा है
• प्रदाता के नाम, पते और टैक्स आईडी नंबर के साथ बच्चे की देखभाल की लागत
• डीसी किराएदारों के लिए: आपके द्वारा भुगतान किया गया कुल किराया और आपके मकान मालिक का नाम, पता और फोन नंबर
• पिछले साल का टैक्स रिटर्न, अगर आपके पास है
• आईआरएस से कोई भी आईपी पिन पत्र
• प्रत्यक्ष जमा के लिए आपका बैंक रूटिंग और खाता नंबर

रिफंड पाने का सबसे तेज़ और सुरक्षित तरीका डायरेक्ट डिपॉजिट है। आप इसे अधिकतम तीन खातों में विभाजित भी कर सकते हैं, जैसे आपका चेकिंग खाता और आपका आपातकालीन निधि। सितंबर 2025 के अंत से, आईआरएस ने आम तौर पर कागजी धनवापसी चेक भेजना बंद कर दिया है। यदि आप खाते की जानकारी के बिना फाइल करते हैं, तो आईआरएस आपका रिफंड रखता है और आपको एक पत्र भेजता है (नोटिस CP53E)। पत्र आपको 30 दिनों के भीतर एक खाता जोड़ने के लिए कहता है। यदि आप उत्तर नहीं देते हैं, तो आईआरएस एक कागजी चेक मेल करता है, लेकिन केवल छह सप्ताह के बाद। कुछ प्रीपेड कार्ड और भुगतान ऐप्स में रूटिंग और खाता नंबर होते हैं जो धनवापसी प्राप्त कर सकते हैं। कोई खाता नहीं? फाइल करने से पहले खाता खोलने के बारे में हमारा सबक देखें, या अपने वीआईटीए स्वयंसेवक से अपने विकल्पों के बारे में पूछें।

यदि आपको कर दाखिल करना है लेकिन सामाजिक सुरक्षा नंबर (एसएसएन) नहीं मिल सकता है, तो आप व्यक्तिगत करदाता पहचान संख्या (आईटीआईएन) का उपयोग कर सकते हैं। एक पति या पत्नी या आश्रित जो एसएसएन प्राप्त नहीं कर सकता है, उसे भी इसकी आवश्यकता हो सकती है।

1. फॉर्म W-7 भरें।
2. इसे अपने संघीय कर रिटर्न में संलग्न करें और दाखिल करने की समय सीमा तक भेजें।
3. ऐसे दस्तावेज़ शामिल करें जो साबित करते हैं कि आप कौन हैं और आपकी विदेशी स्थिति, जैसे पासपोर्ट। मूल या प्रतियां उस एजेंसी द्वारा प्रमाणित भेजें जिसने उन्हें जारी किया है।
4. मूल दस्तावेज़ मेल करने से बचने के लिए, आप प्रमाणित स्वीकृति एजेंट या आईआरएस करदाता सहायता केंद्र (नियुक्ति द्वारा) पर जा सकते हैं। कुछ वीआईटीए साइटें फॉर्म W-7 में भी मदद कर सकती हैं।
5. उत्तर के लिए लगभग 7 सप्ताह प्रतीक्षा करें, या कर सीजन (15 जनवरी से 30 अप्रैल) के दौरान 9 से 11 सप्ताह तक प्रतीक्षा करें।

यदि आप लगातार तीन कर वर्षों के लिए संघीय कर रिटर्न पर इसका उपयोग नहीं करते हैं तो ITIN समाप्त हो जाता है। यह तीसरे वर्ष के 31 दिसंबर को समाप्त हो रहा है। नवीनीकरण के लिए, एक नया फॉर्म W-7 भेजें और नवीनीकरण के लिए बॉक्स को चेक करें। समाप्त हो चुके ITIN के साथ दाखिल करने से आपके धनवापसी में देरी हो सकती है और आपको कुछ क्रेडिट खोना पड़ सकता है।

ITIN केवल करों के लिए है। यह आपको काम करने, अपनी आव्रजन स्थिति बदलने या आपको सामाजिक सुरक्षा लाभ या संघीय EITC के लिए अर्हता प्राप्त करने की अनुमति नहीं देता है। यदि आपके पास इस बारे में प्रश्न हैं कि फाइलिंग किसी आव्रजन मामले को कैसे प्रभावित कर सकती है, तो पहले एक आव्रजन वकील या डीओजे-मान्यता प्राप्त प्रतिनिधि से बात करें, नोटरियो से नहीं। ऐसे घोटाले देखें जो नवागंतुकों को लक्षित करते हैं।

संघीय क्रेडिट और कटौती

• अर्जित आयकर क्रेडिट (EITC): 2025 कर वर्ष के लिए, बिना किसी संतान के $649 तक और तीन या अधिक बच्चों के साथ $8,046 तक। आप, आपका जीवनसाथी यदि आप एक साथ फाइल करते हैं, और आपके द्वारा दावा किए जाने वाले प्रत्येक बच्चे के पास एक वैध एसएसएन होना चाहिए। बिना संतान वाले श्रमिकों की आयु कम से कम 25 और 65 वर्ष से कम होनी चाहिए।
• चाइल्ड टैक्स क्रेडिट: 2025 कर वर्ष के लिए, 2,200 वर्ष से कम उम्र के प्रत्येक बच्चे के लिए $17 तक, और इसमें से $1,700 तक आपको धनवापसी के रूप में भुगतान किया जा सकता है। आपके पास एक वैध एसएसएन होना चाहिए। संयुक्त रिटर्न पर, केवल एक पति या पत्नी को वैध एसएसएन की आवश्यकता होती है, और दूसरे को आईटीआईएन का उपयोग करना पड़ता है। बच्चे के पास एक वैध एसएसएन होना चाहिए।
• अन्य आश्रितों के लिए क्रेडिट: कुछ आश्रितों के लिए $500 तक जो चाइल्ड टैक्स क्रेडिट के लिए अर्हता प्राप्त नहीं करते हैं।
• युक्तियों और ओवरटाइम के लिए नई कटौती (कर वर्ष 2025 से 2028): उन नौकरियों में श्रमिकों के लिए $25,000 तक योग्य सुझाव जो आमतौर पर सुझाव प्राप्त करते हैं, और संघीय कानून द्वारा आवश्यक अतिरिक्त "आधा" ओवरटाइम वेतन, $12,500 (संयुक्त रिटर्न पर $25,000) तक। दोनों को एक एसएसएन की आवश्यकता होती है जो काम के लिए मान्य हो और $150,000 ($300,000 संयुक्त) से अधिक की आय के लिए कम हो। वे केवल संघीय आयकर को कम करते हैं, सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा कर नहीं। डीसी उन्हें 2025 के लिए डीसी रिटर्न पर अनुमति नहीं देता है, और मैरीलैंड और वर्जीनिया भी उनका अनुसरण नहीं कर सकते हैं।

डीसी, मैरीलैंड और वर्जीनिया क्रेडिट

• डीसी ईआईटीसी: 2025 कर वर्ष के लिए, आपके संघीय ईआईटीसी के 100% के बराबर। डीसी कुछ आईटीआईएन फाइलर्स को भी अनुमति देता है जो अन्य संघीय नियमों को पूरा करते हैं।
• डीसी अनुसूची एच (गृहस्वामी और किराएदार संपत्ति कर क्रेडिट): 2025 कर वर्ष के लिए, उन लोगों के लिए $1,425 तक जो अपने घर को किराए पर लेते हैं या स्वामित्व रखते हैं और पूरे वर्ष डीसी में रहते हैं, संघीय समायोजित सकल आय $66,000 या उससे कम (यदि 90,000 वर्ष या उससे अधिक आयु के हैं तो $70 या उससे कम)। यदि आप वर्ष के दौरान सार्वजनिक या रियायती आवास में रहते हैं तो आप इसका दावा नहीं कर सकते। आप इसे तब भी दाखिल कर सकते हैं जब आपको डीसी टैक्स रिटर्न दाखिल न करना हो, और आप पिछले वर्षों के लिए इसका दावा करने में सक्षम हो सकते हैं जो आप चूक गए थे।
• मैरीलैंड EITC: यदि आप शादीशुदा हैं या आपके योग्य बच्चे हैं, तो आपके संघीय EITC का आधा तक। बिना किसी संतान के, पूर्ण संघीय राशि तक। ITIN फाइलर और 18 से 24 वर्ष की आयु के कर्मचारी जिनके कोई बच्चे नहीं हैं, वे भी अर्हता प्राप्त कर सकते हैं। कुछ फाइलरों को वापसी योग्य मैरीलैंड क्रेडिट या स्थानीय क्रेडिट भी मिलता है।
• वर्जीनिया ईआईटीसी: 2025 कर वर्ष के लिए, वर्जीनिया के निवासी जिन्हें संघीय ईआईटीसी मिला है, वे इसके 20% के बराबर वापसी योग्य क्रेडिट का दावा कर सकते हैं।

कायदे से, यदि आप ईआईटीसी या चाइल्ड टैक्स क्रेडिट के वापसी योग्य हिस्से का दावा करते हैं, तो आईआरएस फरवरी के मध्य से पहले आपका रिफंड नहीं भेज सकता है। इसमें पूरा रिफंड होता है, न कि केवल क्रेडिट।