गिग, कैश और स्व-रोज़गार आय पर टैक्स

यदि आपको राइडशेयर ऐप के लिए ड्राइव करने, भोजन वितरित करने, घरों को साफ करने, बालों को चोटी करने, या बच्चों की देखभाल करने के लिए भुगतान किया जाता है, और कोई भी आपके वेतन से कर नहीं लेता है, तो आप स्व-नियोजित हो सकते हैं। इसका मतलब है कि आप अपने लिए व्यवसाय में हैं, भले ही वह अंशकालिक या साइड जॉब हो। आपको रिपोर्ट करनी चाहिए कि आप क्या कमाते हैं, चाहे आपको नकद में, चेक द्वारा, ऐप के माध्यम से या युक्तियों में भुगतान किया जाए।

एक अपवाद: यदि आप एक परिवार के घर में काम करते हैं और परिवार नियंत्रित करता है कि आप कैसे काम करते हैं, उदाहरण के लिए एक नानी या हाउसकीपर के रूप में, तो आप इसके बजाय उस परिवार के घरेलू कर्मचारी हो सकते हैं। यदि आप निश्चित नहीं हैं तो वीआईटीए स्वयंसेवक से पूछें।

आपको आय की रिपोर्ट करनी होगी, भले ही आपको कभी भी कर फॉर्म न मिले। कर प्रपत्र केवल रिपोर्ट हैं। यहाँ आपको क्या मिल सकता है:

• फॉर्म 1099-एनईसी एक ऐसे व्यवसाय से जिसने आपको एक गैर-कर्मचारी के रूप में भुगतान किया है। 2026 में किए गए भुगतान के लिए, एक व्यवसाय को एक भेजना होगा यदि वह आपको $2,000 या अधिक का भुगतान करता है। 2026 से पहले, राशि $600 थी।
• यदि आप एक वर्ष में 200 से अधिक भुगतानों में वस्तुओं या सेवाओं के लिए $20,000 से अधिक प्राप्त करते हैं, तो भुगतान ऐप या ऑनलाइन मार्केटप्लेस से फॉर्म 2099-K प्राप्त करें। यदि आप सीधे क्रेडिट या डेबिट कार्ड स्वीकार करते हैं, उदाहरण के लिए कार्ड रीडर के साथ, तो उन कार्ड भुगतानों की रिपोर्ट किसी भी राशि पर 1099-K पर की जाती है।
• कई नकद नौकरियों के लिए कोई फॉर्म नहीं। आय अभी भी मायने रखती है।

एक दोस्त रात के खाने के बिल, या परिवार से उपहार को विभाजित करने के लिए जो पैसा भेजता है, वह व्यावसायिक आय नहीं है। व्यक्तिगत भुगतान को व्यावसायिक भुगतान से अलग रखें ताकि आपके रिकॉर्ड स्पष्ट रहें।

यदि स्व-रोजगार से आपकी शुद्ध आय $400 या उससे अधिक है, तो आपको एक संघीय कर रिटर्न दाखिल करना होगा, भले ही आपकी कुल आय कम हो।

An employee pays 7.65% of their pay for Social Security and Medicare, and the employer pays another 7.65%. When you work for yourself, you pay both parts. This is called self-employment tax. The rate is 15.3%: 12.4% for Social Security and 2.9% for Medicare.

The tax is not figured on all the money you take in. It is figured on 92.35% of your net profit. Net profit is your business income minus your business expenses. You can also deduct half of your self-employment tax when you figure your income tax.

You may also owe regular income tax. That depends on your total income, filing status, deductions, and credits. Many workers with low income owe little or no income tax after the standard deduction (the part of income that is not taxed, $16,100 for a single person in 2026), but they still owe self-employment tax. Refundable credits, such as the Earned Income Tax Credit, can lower what you owe or even give you a refund.

Filing with an ITIN? You still report your self-employment income. Whether you also owe self-employment tax can depend on your tax residency, which is not the same as your immigration status. Ask a VITA volunteer to check.

कोई भी गिग पे से टैक्स नहीं लेता है। यदि आप यह सब खर्च करते हैं, तो कर बिल का भुगतान करना कठिन हो सकता है। एक अलग खाते से अपनी सुरक्षा करें।

1. केवल करों के लिए दूसरा खाता खोलें। कई बैंक और क्रेडिट यूनियन मुफ्त या कम लागत वाले बचत खाते प्रदान करते हैं। खाता खोलने पर हमारा सबक देखें।
2. हर बार जब आपको भुगतान मिलता है, तो उसमें एक निर्धारित प्रतिशत स्थानांतरित करें। अकेले स्व-रोजगार कर आपके लाभ का लगभग 14% है। यदि आप पर आयकर भी बकाया हो सकता है, तो अधिक बचत करें। आईआरएस फॉर्म 1040-ईएस या वीआईटीए स्वयंसेवक में वर्कशीट आपको प्रतिशत चुनने में मदद कर सकता है।
3. इस पैसे का उपयोग बिलों के लिए न करें। यह आपके कर भुगतान के लिए है।
4. समय पर अपने अनुमानित कर का भुगतान करने के लिए इसका उपयोग करें।

$ 385 साप्ताहिक लाभ × 15% = लगभग $ 58 प्रति सप्ताह, या लगभग $ 3,000 प्रति वर्ष

मैरिसोल के लिए, प्रत्येक सप्ताह अपने लाभ का 15% बचाने से उसके स्व-रोजगार कर को लगभग $2,826 तक कवर किया जाएगा, जिसमें थोड़ा बचा हुआ होगा।

आईआरएस आपसे अपेक्षा करता है कि आप वर्ष के दौरान कर का भुगतान करेंगे, क्योंकि आप आय अर्जित करते हैं। यदि आप फाइल करते समय $1,000 या उससे अधिक का बकाया होने की उम्मीद करते हैं, तो आपको आम तौर पर अनुमानित कर भुगतान करने की आवश्यकता होती है। यदि आप बहुत कम या बहुत देर से भुगतान करते हैं, तो आपको जुर्माना देना पड़ सकता है, भले ही आपको बाद में धनवापसी मिल जाए।

यदि कोई नियत तारीख सप्ताहांत या छुट्टी पर आती है, तो आप अगले कारोबारी दिन भुगतान कर सकते हैं। जुर्माने से बचने के लिए, आपको आम तौर पर इस वर्ष के कर का कम से कम 90%, या पिछले वर्ष के कर का 100% (यदि आपकी आय $150,000 से अधिक थी तो 110%) का भुगतान करना होगा। डीसी, मैरीलैंड और वर्जीनिया भी अपने आयकर के लिए अनुमानित भुगतान की उम्मीद कर सकते हैं।

आईआरएस को भुगतान करने के तरीके:

• आईआरएस डायरेक्ट पे: निःशुल्क, चेकिंग या बचत खाते से, बिना किसी साइन-इन के।
• आपका आईआरएस ऑनलाइन खाता।
• डेबिट या क्रेडिट कार्ड: कार्ड प्रोसेसर शुल्क लेता है।
• आईआरएस-अनुमोदित खुदरा भागीदार के माध्यम से एक स्टोर पर नकद: प्रत्येक भुगतान पर एक छोटा सा शुल्क और एक सीमा है। नियत तारीख से कम से कम 7 दिन पहले भुगतान करें। आप आईआरएस करदाता सहायता केंद्र पर अपॉइंटमेंट द्वारा मुफ्त में नकद भुगतान भी कर सकते हैं।
• फॉर्म 1040-ईएस भुगतान वाउचर के साथ मेल द्वारा एक चेक।

क्या आपके पास W-2 की नौकरी भी है? आप अपने नियोक्ता से अनुमानित भुगतान करने के बजाय अपने W-4 के चरण 4(c) में अतिरिक्त कर लेने के लिए कह सकते हैं। अपना वेतन स्टब पढ़ें और अपना W-4 भरें देखें।

प्रत्येक व्यावसायिक व्यय जिसे आप साबित कर सकते हैं वह आपके लाभ को कम करता है। कम लाभ का अर्थ है कम स्वरोजगार कर और कम आयकर। पेपर नोटबुक या ऐप का उपयोग करें। यदि आप इसे अद्यतित रखते हैं तो कोई भी काम करता है।

• आय: ऐप सारांश और मासिक विवरण सहेजें। जिस दिन आप उन्हें प्राप्त करते हैं, उस दिन नकद और युक्तियाँ लिखें।
• माइलेज लॉग: प्रत्येक कार्य यात्रा के लिए, तारीख, मील और कारण लिखें। वर्ष की शुरुआत और अंत में अपनी कार की ओडोमीटर रीडिंग लिखें।
• रसीदें: आपूर्ति, उपकरण, वर्दी, सफाई उत्पाद और आपके फोन बिल का व्यावसायिक हिस्सा।
• कार्य यात्राओं के लिए पार्किंग और टोल। यदि आप मानक माइलेज दर का उपयोग करते हैं तो भी आप इनमें कटौती कर सकते हैं।
• व्यवसाय के पैसे के लिए एक खाता, इसलिए आपके बैंक विवरण आपके रिकॉर्ड का समर्थन करते हैं।

व्यक्तिगत यात्राएं व्यावसायिक मील नहीं हैं। यातायात टिकट और अन्य जुर्माना कटौती योग्य नहीं हैं। यदि आप अपनी कार के लिए मानक माइलेज दर का उपयोग करना चाहते हैं, तो आपको इसे अपने व्यवसाय के लिए उस कार का उपयोग करने के पहले वर्ष में चुनना होगा।

फाइल करने के बाद कम से कम तीन साल तक अपना टैक्स रिकॉर्ड रखें।