Подайте заявку безкоштовно та отримайте отримані кредити

Ви повинні подати федеральну податкову декларацію, якщо ваш дохід перевищує певну суму для вашого статусу подання або якщо у вас був 400 доларів або більше чистого доходу від самозайнятості. Але багато людей повинні подавати навіть тоді, коли це не потрібно. Подача дозволяє вам:

• Поверніть федеральний податок на доходи, який був утрахований з вашої зарплати.
• Використовуйте відшкодовані кредити, такі як податковий кредит на зароблений дохід (EITC), який може виплатити вам навіть якщо ви не винні податки.
• Використовуйте місцеві кредити, такі як податковий кредит на нерухомість DC для орендарів.
• Покажіть підтвердження доходу для заявок на квартиру та кредит.

Пропустили рік? Зазвичай у вас є три роки від початкової дати детермінації, щоб подати заявку на повернення коштів.

Вам не потрібно платити за подачу документів. Почніть з цих безкоштовних варіантів:

• VITA (Волонтерська податкова допомога): Волонтери, сертифіковані IRS, безкоштовно готують і подають вашу декларацію електронно. VITA обслуговує людей, які зазвичай заробляють близько $70,000 на рік або менше (рекомендація 2026 року, яка змінюється щороку), людей з інвалідністю та тих, хто має обмежене володіння англійською. Більшість сайтів відкриті приблизно з лютого по квітень. Використовуйте локатор IRS (можна шукати за мовою) або телефонуйте за номером 800-906-9887.
• Податкова помічниця TCE та AARP Foundation: безкоштовна допомога, з акцентом на людей віком від 60 років і старше. Телефонуйте за номером 888-227-7669.
• IRS Free File: безкоштовне програмне забезпечення для керованого оподаткування. Для податкового року 2025 (подано у 2026) це було для людей із скоригованим валовим доходом (AGI) $89,000 або менше. Кожна софтверна компанія може додати власні правила. Починайте з IRS.gov , щоб отримати безкоштовну версію.
• Декларації у Вашингтоні: багато мешканців округу Колумбія можуть безкоштовно подати свою декларацію онлайн на MyTax.DC.gov.

IRS Direct File, безкоштовний інструмент для подачі заявок, який керує IRS, не був запропонований у сезоні подання 2026 року.

Місцева допомога: у Вашингтоні Департамент страхування, цінних паперів і банківської справи (DISB) щосезону пропонує безкоштовні податкові клініки за disb.dc.gov/freetaxprepresources. У Меріленді кампанія CASH Campaign of Maryland пропонує безкоштовну податкову допомогу по всьому штату, включаючи сайти для жителів округів Монтгомері та округу Принс-Джордж. У Північній Вірджинії використовуйте локатор сайту IRS.

• Фотопосвідчення особи для вас і для вашого подружжя, якщо ви подаєте разом
• Картки соціального страхування або листи ITIN для всіх, хто був у декларації, а також їхні дати народження
• Усі форми W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC та 1099-G (для допомоги по безробіттю)
• Записи про доходи та витрати на самозайнятість, включно з вашим журналом пробігу
• Форма 1095-A, якщо ви придбали медичне страхування через маркетплейс
• Витрати на догляд за дитиною, враховуючи ім'я, адресу та податковий ідентифікаційний номер лікаря
• Для орендарів у Вашингтоні: загальна орендна плата, яку ви заплатили, а також ім'я, адреса та номер телефону вашого орендодавця
• Податкова декларація минулого року, якщо вона у вас є
• Будь-який лист з IP PIN-кодом від IRS
• Ваші банківські маршрутизації та номери рахунків для прямого депозиту

Прямий депозит — це найшвидший і найбезпечніший спосіб отримати повернення. Ви навіть можете розділити його на три рахунки, наприклад, поточний рахунок і резервний фонд. З кінця вересня 2025 року IRS загалом припинив надсилати паперові чеки на повернення коштів. Якщо ви подаєте без інформації про рахунок, IRS утримує ваш повернення і надсилає вам листа (Notice CP53E). У листі просять додати рахунок протягом 30 днів. Якщо ви не відповідаєте, IRS надсилає паперовий чек, але лише приблизно через шість тижнів. Деякі передплачені картки та платіжні додатки мають маршрутизацію та номери рахунків, які дозволяють отримати повернення. Немає рахунку? Ознайомтеся з нашим уроком про відкриття рахунку перед подачею або запитайте у волонтера VITA про варіанти.

Якщо ви змушені подавати податкову декларацію, але не можете отримати номер соціального страхування (SSN), ви можете використати ідентифікаційний номер індивідуального платника податків (ITIN). Подружжю або утриманці, які не можуть отримати SSN, також може знадобитися.

1. Заповніть форму W-7.
2. Додайте її до вашої федеральної податкової декларації та надішліть до кінцевого терміну подачі.
3. Додайте документи, які підтверджують вашу особу та ваш іноземний статус, наприклад, паспорт. Надішліть оригінали або копії, засвідчені агентством, яке їх видавало.
4. Щоб уникнути надсилання оригінальних документів поштою, ви можете звернутися до агента з сертифікації прийому або до Центру допомоги платникам податків IRS (за попереднім записом). Деякі сайти VITA також можуть допомогти з формою W-7.
5. Чекайте близько 7 тижнів на відповідь, або 9–11 тижнів під час податкового сезону (з 15 січня по 30 квітня).

ITIN закінчується, якщо ви не використовуєте його у федеральній податковій декларації три роки поспіль. Він закінчується 31 грудня третього року. Щоб поновити, надішліть нову форму W-7 і поставте галочку для поновлення. Подача з простроченим ITIN може затримати повернення коштів і призвести до втрати частини кредитів.

ITIN призначений лише для податків. Він не дає вам дозволу працювати, змінювати імміграційний статус і не дає право на соціальні виплати чи федеральний EITC. Якщо у вас є питання щодо того, як подача може вплинути на імміграційне питання, спочатку зверніться до імміграційного адвоката або представника, акредитованого Міністерством юстиції, а не з нотаріусом. Дивіться шахрайства, спрямовані на новачків.

Федеральні кредити та відрахування

• Податковий кредит на зароблений дохід (EITC): для 2025 податкового року до $649 без дітей і до $8,046 з трьома або більше дітьми. Ви, ваш подружжя, якщо ви подаєте спільну декларацію, і кожна дитина, яку ви заявляєте, повинні мати дійсний SSN. Працівники без дітей повинні бути не молодші за 25 років і молодше 65 років.
• Податковий кредит на дитину: у 2025 податковому році до $2,200 для кожної дитини до 17 років, і до $1,700 з них може бути виплачено вам як повернення. Ви повинні мати дійсний SSN. У спільній декларації дійсний SSN потрібен лише одному подружжю, а інший може користуватися ITIN. Дитина повинна мати дійсний SSN.
• Кредит для інших утриманців: до $500 для деяких утриманців, які не мають права на податковий кредит на дітей.
• Нові відрахування за чайові та понаднормові (податкові роки 2025–2028): до $25,000 кваліфікованих чайових для працівників, які зазвичай отримували чайові, і додаткова "половина" оплати за понаднормову роботу, передбачену федеральним законом, до $12,500 ($25,000 у спільній декларації). Обидва вимагають дійсного SSN, який дійсний для роботи, і зменшуються для доходу понад $150,000 ($300,000 спільно). Вони знижують лише федеральний податок на доходи, а не податок на соціальне забезпечення та Medicare. DC не дозволяє їх у деклараціях округу Колумбія за 2025 рік, а Меріленд і Вірджинія також можуть не дотримуватися їх.

Кредити у DC, Меріленді та Вірджинії

• EITC округу Колумбія: для податкового року 2025, що дорівнює 100% від вашого федерального EITC. DC також дозволяє певним податковим деклараторам ITIN, які відповідають іншим федеральним правилам.
• DC Schedule H (податковий кредит на нерухомість для власників житла та орендарів): для податкового року 2025 до $1,425 для осіб, які орендували або володіли своїм будинком і проживали в DC цілий рік, з федерально скоригованим валовим доходом $66,000 або менше ($90,000 або менше, якщо їм 70 років і більше). Ви не можете заявити її, якщо проживали у державному або субсидованому житлі протягом року. Ви можете подати навіть якщо не потрібно подавати податкову декларацію округу Колумбія, і можете мати змогу заявити її за минулі пропущені роки.
• EITC штату Меріленд: якщо ви одружені або маєте відповідних дітей, до половини вашого федерального EITC. Без дітей — до повної федеральної суми. Декларанти ITIN та працівники віком від 18 до 24 років без дітей також можуть відповідати вимогам. Деякі подачі також отримують відшкодовуваний кредит Меріленду або місцевий кредит.
• EITC Вірджинії: у податковому році 2025 резиденти Вірджинії, які отримали федеральний EITC, могли претендувати на відшкодовуваний кредит у розмірі 20% від цієї суми.

За законом, якщо ви отримуєте EITC або відшкодовувану частину податкового кредиту на дитину, IRS не може надіслати вам повернення до середини лютого. Вона зберігає повне повернення, а не лише кредит.