Depuneți gratuit și revendicați creditele câștigate

Trebuie să depui o declarație fiscală federală dacă venitul tău depășește o anumită sumă pentru statutul tău de depunere sau dacă ai avut 400 de dolari sau mai mult din venituri nete din munca independentă. Dar mulți oameni ar trebui să depună declarația chiar și atunci când nu sunt obligați. Depunerea îți permite:

• Recuperează impozitul federal pe venit care ți-a fost retras din salariu.
• Solicită credite rambursabile, cum ar fi Creditul de Impozit pentru Venit Realizat (EITC), care te poate plăti chiar dacă nu datorezi impozit.
• Solicitați credite locale, cum ar fi creditul fiscal pe proprietate din DC pentru chiriași.
• Prezentați dovada veniturilor pentru cererile de apartament și împrumut.

Ai lipsit un an? De obicei ai la dispoziție trei ani de la data scadentă inițială pentru a depune și a solicita o rambursare.

Nu trebuie să plătești pentru a depune cererea. Începe cu aceste opțiuni gratuite:

• VITA (Asistență voluntară pentru Impozitul pe Venit): Voluntarii certificați de IRS pregătesc și depun gratuit declarația electronică. VITA deservește persoane care, în general, câștigă aproximativ 70.000 de dolari pe an sau mai puțin (ghidul din 2026, care se schimbă în fiecare an), persoanele cu dizabilități și persoanele care vorbesc puțin engleza. Majoritatea site-urilor sunt deschise aproximativ din februarie până în aprilie. Folosește localizatorul site-ului IRS (poți căuta după limbă) sau sună la 800-906-9887.
• TCE și AARP Foundation Tax-Aide: ajutor gratuit, cu accent pe persoanele de 60 de ani și peste. Sunați la 888-227-7669.
• IRS Free File: software gratuit pentru taxe ghidate. Pentru anul fiscal 2025 (depus în 2026), a fost destinat persoanelor cu un venit brut ajustat (AGI) de 89.000$ sau mai puțin. Fiecare companie de software poate adăuga propriile reguli. Începe de la IRS.gov ca să primești versiunea gratuită.
• Declarații din DC: mulți rezidenți din DC pot depune gratuit declarația din DC online la MyTax.DC.gov.

IRS Direct File, un instrument gratuit de depunere administrat de IRS, nu a fost oferit în sezonul de depunere din 2026.

Ajutor local: în DC, Departamentul de Asigurări, Valori Mobiliare și Bănci (DISB) listează clinici fiscale gratuite în fiecare sezon la disb.dc.gov/freetaxprepresources. În Maryland, Campania CASH din Maryland listează ajutor fiscal gratuit în întreg statul, inclusiv site-uri pentru rezidenții din județele Montgomery și Prince George's. În nordul Virginiei, folosiți localizatorul de site-uri IRS.

• Un act de identitate cu fotografie pentru tine și pentru soțul tău dacă depuneți împreună dosarele
• Carduri de securitate socială sau scrisori ITIN pentru toți cei de pe declarație și datele lor de naștere
• Toate formularele W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC și 1099-G (pentru indemnizațiile de șomaj)
• Evidențe ale veniturilor și cheltuielilor din munca independentă, inclusiv jurnalul kilometrajului
• Formularul 1095-A, dacă ai cumpărat asigurare de sănătate printr-o piață
• Costurile pentru îngrijirea copilului, cu numele, adresa și numărul de identificare fiscală al furnizorului
• Pentru chiriașii din DC: chiria totală plătită și numele, adresa și numărul de telefon al proprietarului
• Declarația fiscală de anul trecut, dacă o ai
• Orice scrisoare IP PIN de la IRS
• Rutarea băncii tale și numerele de cont pentru depunerea directă

Depunerea directă este cea mai rapidă și sigură modalitate de a obține o rambursare. Poți chiar să o împărțiți în până la trei conturi, cum ar fi contul curent și fondul de urgență. Din sfârșitul lunii septembrie 2025, IRS a încetat în general să mai trimită cecuri de rambursare pe hârtie. Dacă depui fără informații despre cont, IRS îți reține rambursarea și îți trimite o scrisoare (Notificare CP53E). Scrisoarea îți cere să adaugi un cont în termen de 30 de zile. Dacă nu răspunzi, IRS îți trimite un cec pe hârtie, dar doar după aproximativ șase săptămâni. Unele carduri preplătite și aplicații de plată au numere de rutare și cont care pot primi rambursare. Fără cont? Vezi lecția noastră despre deschiderea unui cont înainte de a depune o declarație sau întreabă-l pe voluntarul tău VITA despre opțiunile tale.

Dacă trebuie să depui declarația de impozit, dar nu poți obține un număr de securitate socială (SSN), poți folosi un Număr de Identificare a Contribuabilului Individual (ITIN). Un soț sau un dependent care nu poate obține un SSN poate avea nevoie și el de unul.

1. Completați formularul W-7.
2. Atașa-o la declarația ta fiscală federală și trimite-o până la termenul limită de depunere.
3. Include documente care să dovedească cine ești și statutul tău străin, cum ar fi pașaportul. Trimite originale sau copii certificate de agenția care le-a emis.
4. Pentru a evita trimiterea documentelor originale, poți merge la un Agent de Certificare de Acceptare sau la un Centru de Asistență pentru Contribuabili IRS (cu programare). Unele site-uri VITA pot ajuta, de asemenea, cu Formularul W-7.
5. Așteaptă cam 7 săptămâni pentru un răspuns sau 9 până la 11 săptămâni în sezonul fiscal (15 ianuarie - 30 aprilie).

Un ITIN expiră dacă nu îl folosești pe o declarație fiscală federală timp de trei ani fiscali consecutivi. Expiră pe 31 decembrie al celui de-al treilea an. Pentru a reînnoi, trimite un nou Formular W-7 și bifează căsuța pentru reînnoire. Depunerea cu un ITIN expirat poate întârzia rambursarea și poate cauza pierderea unor credite.

Un ITIN este doar pentru taxe. Nu îți oferă permisiunea de a lucra, de a-ți schimba statutul de imigrare și nu te califică pentru beneficii de securitate socială sau pentru EITC federal. Dacă ai întrebări despre cum ar putea afecta depunerea unei probleme de imigrare, vorbește mai întâi cu un avocat de imigrare sau cu un reprezentant acreditat de DOJ, nu cu un notari. Vezi escrocheriile care vizează noii veniți.

Credite și deduceri federale

• Credit de Impozit pentru Venit din Muncă (EITC): pentru anul fiscal 2025, până la 649 de dolari fără copii și până la 8.046 de dolari cu trei sau mai mulți copii. Tu, soțul/soția ta dacă depuneți declarația împreună, și fiecare copil pe care îl declari trebuie să aibă un SSN valabil. Lucrătorii fără copii trebuie să aibă cel puțin 25 de ani și sub 65 de ani.
• Credit fiscal pentru copii: pentru anul fiscal 2025, până la 2.200 de dolari pentru fiecare copil sub 17 ani, iar până la 1.700 de dolari pot fi plătiți ca rambursare. Trebuie să ai un SSN valabil. Pe o declarație comună, doar un soț are nevoie de un SSN valid, iar celălalt poate folosi un ITIN. Copilul trebuie să aibă un SSN valabil.
• Credit pentru alți dependenți: până la 500$ pentru unii dependenți care nu se califică pentru Creditul Fiscal pentru Copii.
• Deduceri noi pentru bacșișuri și ore suplimentare (ani fiscali 2025-2028): până la 25.000 de dolari bacșișuri calificate pentru lucrătorii din joburi care de obicei primeau bacșișuri, și "jumătatea" suplimentară din plata orelor suplimentare cerute de legea federală, până la 12.500 dolari (25.000 dolari pe o declarație comună). Ambele necesită un SSN valabil pentru muncă și sunt reduse pentru venituri peste 150.000 dolari (300.000 dolari comune). Reduc doar impozitul federal pe venit, nu și impozitul pe Social Security și Medicare. DC nu le permite pe declarațiile din DC pentru 2025, iar Maryland și Virginia pot să nu le respecte nici ele.

Credite la DC, Maryland și Virginia

• DC EITC: pentru anul fiscal 2025, echivalent cu 100% din EITC-ul tău federal. DC permite, de asemenea, anumitor depunători ITIN care respectă celelalte reguli federale.
• DC Schedule H (Credit de Impozit pe Proprietate pentru Proprietari și Chiriași): pentru anul fiscal 2025, până la 1.425 $ pentru persoanele care au închiriat sau au deținut casa și au locuit în DC tot anul, cu venit brut ajustat federal de 66.000 $ sau mai puțin (90.000 $ sau mai puțin dacă ai 70 de ani sau mai mult). Nu poți să o declari dacă ai locuit în locuințe publice sau subvenționate pe parcursul anului. O poți depune chiar dacă nu trebuie să depui o declarație fiscală DC și este posibil să poți să o declari pentru anii anteriori pe care i-ai ratat.
• Maryland EITC: dacă sunteți căsătoriți sau aveți copii eligibili, până la jumătate din EITC-ul federal al dumneavoastră. Fără copii, până la suma federală integrală. Depunerii ITIN și lucrătorii cu vârste între 18 și 24 de ani fără copii pot de asemenea să fie eligibili. Unii depunători primesc și un credit rambursabil din Maryland sau un credit local.
• Virginia EITC: pentru anul fiscal 2025, rezidenții din Virginia care au primit EITC-ul federal pot solicita un credit rambursabil egal cu 20% din acesta.

Conform legii, dacă solicitați EITC sau partea rambursabilă a Creditului Fiscal pentru Copii, IRS nu poate trimite rambursarea înainte de mijlocul lunii februarie. Reține întreaga rambursare, nu doar creditul.