Conștientizarea escrocherii și protecția identității · Lecția 2 a 3

Escrocherii care vizează imigranți, chiriași și căutători de locuri de muncă

Fraudă notarială, apeluri guvernamentale false, escrocherii de joburi și închirieri, și scheme cu măgari de bani, și unde poți găsi ajutor real, gratuit, în DC, Maryland și Virginia.

Aproximativ 16 minut
Întrebări de tip quiz: 5
Ultima verificare: Septembrie 2026
Construiește pe: Money Smart pentru adulți, Modulul 11: Protejarea identității și a altor active

În această lecție

Ce vei învăța

Cunoaște frauda notarială și găsește avocați autorizați și reprezentanți acreditați pentru ajutor în imigrare.
Explicați că formularele de imigrare sunt gratuite și că taxele guvernamentale sunt plătite doar guvernului, prin canale oficiale.
Identifică oferte de muncă false, inclusiv joburi care cer să plătești primul, verificări false de echipament și înșelătorii online.
Cunoaște schemele de bani și înșelătoriile de închiriere înainte să trimiți bani.

Cum se leagă acest lucru de cursurile noastre: Modulul 11 acoperă frauda în general. Această extensie Dollar Scholars se concentrează pe escrocherii adresate nou-veniților, căutătorilor de locuri de muncă și chiriașilor, menționând locuri de încredere din zona DC unde poți primi ajutor.

Cuvinte de știut

Notario público: În multe țări din America Latină, un tip de avocat. În Statele Unite, un notar public verifică doar actul tău de identitate și te urmărește semnând actele și nu poate oferi consultanță juridică.
Reprezentant acreditat (Accredited representative): O persoană care nu este avocat, dar este aprobată de Departamentul de Justiție al SUA să ofere asistență juridică în domeniul imigrației în timp ce lucrează pentru o organizație nonprofit recunoscută.
Înșelătorie cu sarcini (Task scam): Un job online fals care te plătește puțin pentru a evalua sau aprecia produsele, apoi îți spune să-ți depui banii proprii pentru a debloca mai multe sarcini sau câștiguri.
Măgarul cu bani (Money mule): O persoană care primește bani proveniți din infracțiuni și îi mută pentru altcineva, indiferent dacă știe sau nu de unde provin.
Înșelătorie cu anunțuri de închiriere (Rental listing scam): O reclamă falsă pentru o casă sau apartament pe care escrocul nu o deține sau care nu este de închiriat, folosită pentru a colecta garanții și taxe.

Notarii și consultanții în imigrație

În multe țări din America Latină, un notario público este un avocat cu pregătire specială. În Statele Unite, un notar public este foarte diferit. Un notar doar îți verifică actele de identitate și te urmărește semnând actele. Un notar nu poate oferi consultanță juridică sau nu te poate ajuta să alegi formularele de imigrare.

Unele afaceri folosesc cuvântul "notario" sau se autointitulează "consultanți în imigrație", astfel încât par avocați. Percep onorarii mari, completează formulare greșite sau adaugă informații false. Astfel de greșeli pot afecta cazul tău și te pot costa bani, iar ele pot fi greu de reparat.

Serviciul de Cetățenie și Imigrare al SUA (USCIS) spune că doar acești oameni vă pot oferi consultanță juridică și vă pot reprezenta în chestiuni de imigrație:

Un avocat autorizat. Poți verifica licența unui avocat la baroul sau sistemul judiciar al statului unde se spune că este licențiat.
Un reprezentant acreditat care lucrează pentru o organizație nonprofit recunoscută de Departamentul de Justiție al SUA. Departamentul de Justiție publică o listă a acestor organizații și reprezentanți pe state.

Semne de avertizare ale fraudei notariale

Promit că vei obține green card, permis de muncă sau azil.
Spun că au un prieten special la USCIS sau pot accelera cazul tău.
Te taxează pentru formulare guvernamentale goale.
Îți cer să semnezi un formular gol sau un formular cu informații care nu sunt adevărate.
Păstrează pașaportul, certificatul de naștere sau alte documente originale.
Nu îți vor da un contract scris sau o chitanță.

Unde poți găsi ajutor real

Departamentul de Justiție al SUA păstrează o listă cu furnizori de servicii juridice gratuite pentru persoanele aflate în instanța de imigrare și o listă cu organizații recunoscute și reprezentanți acreditați. În zona DC, organizații nonprofit precum Ayuda, cu birouri în DC, Silver Spring și Fairfax, oferă servicii juridice de imigrație persoanelor cu venituri mici.

Apeluri false de la USCIS, ambasade și IRS

Escrocii se prefac că sunt de la USCIS, o ambasadă, IRS sau poliție. Ei pot ști numele tău, adresa sau chiar numărul cazului. Spun că există o problemă cu cazul tău, statutul tău sau taxele tale. Spun că trebuie să plătești o taxă sau o amendă astăzi, altfel vei fi arestat sau deportat.

Iată faptele de la USCIS, IRS și Departamentul de Stat:

Formularele de imigrare sunt gratuite. Poți descărca fiecare formular USCIS de la uscis.gov.
USCIS nu îți va cere niciodată să trimiți bani unei persoane. Nu acceptă Western Union, MoneyGram, PayPal, Venmo sau carduri cadou pentru taxe de imigrare.
Emailurile de la USCIS provin de la adrese care se termină în .gov.
De obicei, IRS te contactează mai întâi prin poștă. Un mesaj direct pe rețelele sociale nu vine niciodată de la IRS.
Loteria Vizelor pentru Diversitate este organizată de Departamentul de Stat al SUA, nu de USCIS. Departamentul de Stat nu trimite emailuri persoanelor pentru a spune că au fost selectate. Câștigătorii sunt aleși aleatoriu de către calculator, astfel încât niciun site sau persoană nu vă poate crește șansele. Singurul site oficial pentru participare este dvprogram.state.gov.

În 2025 și 2026, Departamentul de Stat a schimbat unele reguli ale loteriei și a amânat începerea următoarei perioade de înscriere. Verificați întotdeauna site-ul Departamentului de Stat, travel.state.gov, pentru datele și regulile actuale. Nu aveți încredere într-un site web sau într-o postare pe rețelele sociale care oferă posibilitatea de a vă înscrie contra cost.

Dacă primești un astfel de apel, poți folosi aceste cuvinte și apoi să închizi:

"Nu discut cazul meu și nu fac plăți la telefon. Voi contacta personal USCIS, prin contul meu online sau prin numărul de telefon de pe uscis.gov."

Fii atent

Nicio agenție reală nu te amenință să te facă să plătești azi

Amenințările cu arestarea sau deportarea, o cerere de plată imediat și o cerere de carduri cadou, transfer bancar, criptomonede sau aplicație de plată sunt toate semne ale unei înșelătorii. Agențiile reale trimit scrisori, îți oferă timp și acceptă plăți doar prin canale oficiale. Dacă ești îngrijorat de cazul tău, vorbește cu un avocat autorizat sau cu un reprezentant acreditat înainte să plătești pe cineva.

Escrocherii de angajare

Când ai nevoie de muncă, o ofertă rapidă de muncă pare o veste bună. Escrocii știu asta. Fii atent la aceste trucuri comune:

Plătește pentru muncă. Trebuie să plătești pentru instruire, o verificare a antecedentelor, o uniformă sau un "kit de început" înainte să începi. FTC spune că angajatorii cinstiți nu îți vor cere niciodată să plătești pentru a obține un loc de muncă.
Cecul echipamentului. "Angajatorul" îți trimite un cec pentru a cumpăra un laptop sau materiale de la "vânzătorul" lor. Depui cecul și trimiți bani vânzătorului. Cecul este fals și îi dai datorii băncii.
Reexpediere. Primești pachete acasă și le trimiți la o altă adresă. Bunurile erau adesea cumpărate cu numere de card furate.
Înșelătorii de sarcini. Un mesaj surpriză text sau WhatsApp oferă online "pay to rate" sau "boost" produse. La început ești plătit puțin, de obicei între 5 și 20 de dolari. Apoi ți se spune să-ți depui propriii bani, adesea în criptomonede, pentru a debloca mai multe sarcini sau câștigurile.

FTC recomandă ignorarea ofertelor surpriză de angajare care vin prin SMS, WhatsApp sau Telegram. Înainte să accepți orice job, caută numele companiei cu cuvintele "înșelătorie" sau "plângere" și găsește singur numărul de telefon al companiei.

Exemplu

Cum se adună o înșelătorie cu sarcini

Samuel locuiește în Takoma Park și conduce pentru o aplicație de livrări. Primește un mesaj pe WhatsApp: "Câștigă 300 de dolari pe zi de acasă evaluând hoteluri." Iată ce se întâmplă pe parcursul unei săptămâni.

Banii lui Samuel într-o înșelătorie de sarcină
Zi	Ce se întâmplă	Banii lui Samuel
Ziua 1	El evaluează 40 de hoteluri și este plătit.	+15$
Ziua 3	Trebuie să depună criptomonede pentru a "debloca" o sarcină bonus.	−100$
Ziua 4	Aplicația arată 2.400 de dolari în "câștiguri". Pentru a le scoate, trebuie să depună mai mult.	−$600
Ziua 6	Trebuie să plătească o "taxă" înainte să-și poată retrage banii.	−$1.200
Total	Adevărata pierdere a lui Samuel	−$1.885

$15 − $100 − $600 − $1.200 = −$1.885

Cei 2.400 de dolari în "câștiguri" erau doar un număr pe un ecran fals. Cei 15 dolari erau plătiți pentru a-i câștiga încrederea. Fiecare avans nou venea cu un motiv nou să plătească mai mult. Singura modalitate de a înceta să mai pierzi bani este să nu mai plătești și să raportezi.

Catâri de bani: când banii furați trec prin tine

Un măgar cu bani este o persoană care primește bani și îi mută pentru altcineva. Banii vin de obicei de la victimele fraudei. Infractorii găsesc catâri prin anunțuri de joburi online, aplicații de întâlniri, rețele sociale și oferte false de premii.

Cererea sună simplu: "Clientul meu va trimite 3.000 de dolari în contul tău bancar. Păstrează 300 de dolari pentru munca ta și trimite restul prin transfer bancar, carduri cadou sau criptomonede." Sau îți cer să deschizi un cont bancar nou pentru ei.

Mutarea conștientă a banilor pentru infractori poate duce la acuzații penale. FBI avertizează că chiar și persoanele care nu știau pot intra în probleme legale, pot avea dificultăți în a deschide un cont bancar ulterior și pot deveni victime ale furtului de identitate.

Dacă crezi că ți se întâmplă asta, încetează să mai vorbești cu persoana. Nu trimite banii mai departe. Spune imediat băncii și raportează asta FTC și forțelor de ordine, cum ar fi FBI-ul la ic3.gov.

Înșelătorii de închiriere

Chiria în zona DC este mare, așa că un anunț ieftin este interesant. Escrocii copiază anunțurile reale și schimbă prețul și informațiile de contact. De exemplu, un apartament cu două camere în Columbia Heights este listat pentru 1.300 de dolari pe lună, mult mai puțin decât apartamentele similare din apropiere. "Proprietarul" spune că lucrează în străinătate și nu poate arăta acest lucru. Spune că va trimite cheile prin poștă după ce trimiți avansul și chiria pentru prima lună, în total 2.600 de dolari, prin transfer bancar sau prin aplicație de plată.

Înainte să plătești o chirie

Vezi locul în persoană sau trimite un prieten de încredere. Dacă nu poți merge, cere un tur video live.
Compară chiria cu locuri similare din apropiere. Un preț mult mai mic este un semn de avertizare.
Caută cine deține proprietatea în registrele publice de proprietate. DC, Maryland și multe comitate și orașe din Virginia au căutări gratuite online de proprietăți.
Dacă o companie administrează clădirea, sunați la numărul de pe site-ul companiei pentru a verifica listarea.
Caută numele proprietarului sau al companiei cu cuvintele "înșelătorie" sau "plângere".
Obține un contract scris înainte să plătești avansul și o chitanță pentru fiecare plată.
Nu plăti niciodată prin card, card cadou sau criptomonede. FTC spune că plata în acest mod este ca și cum ai trimite bani cash: odată ce banii dispar, probabil nu-i mai poți recupera.

Pentru a afla mai multe despre contractele de închiriere și depozitele, consultați lecția noastră despre drepturile chiriașilor.

Sfat

Unde să raportezi o înșelătorie și să primești ajutor gratuit

Comisia Federală pentru Comerț: raportează orice escrocherie la ReportFraud.ftc.gov sau în spaniolă la ReporteFraude.ftc.gov.
DC: Biroul Procurorului General, Linia Telefonică de Răspuns pentru Consumatori și Chiriași, 202-442-9828.
Maryland: Divizia de Protecție a Consumatorilor a Procurorului General, 410-576-6300, sau în spaniolă, 410-230-1712.
Virginia: Secțiunea de Protecție a Consumatorilor a Procurorului General, 800-552-9963 din interiorul Virginiei.
Fraudă comisă de un ajutor în imigrație: Programul de Prevenire a Fraudei și Abuzului al Biroului Executiv pentru Revizuirea Imigrației (EOIR) al Departamentului de Justiție, prin e-mail la EOIR.Fraud.Program@usdoj.gov.
Ajutor juridic gratuit pentru alte probleme financiare și de locuință: Legal Aid DC, Maryland Legal Aid și Legal Services of Northern Virginia.

Concluzii cheie

Doar un avocat autorizat sau un reprezentant acreditat al unei organizații recunoscute îți poate oferi consultanță juridică de imigrație. Un notar nu poate.
Formularele de imigrare sunt gratuite pe uscis.gov. USCIS nu îți cere niciodată să trimiți bani unei persoane. Nu acceptă carduri cadou, Western Union, MoneyGram, PayPal sau Venmo.
Nu plăti niciodată pentru a-ți găsi un job și nu-ți depune niciodată propriii bani pentru a debloca venituri.
Dacă cineva îți cere să primești bani și să-i trimiți mai departe, spune nu. Banii sunt adesea furați și ai putea fi acuzat penal sau ai putea avea dificultăți în a deschide un cont bancar mai târziu.
Vezi o închiriere în persoană sau într-un tur video live înainte să plătești. Nu plăti niciodată un depozit prin transfer bancar, card cadou sau criptomonede.

Mergi mai departe

Site-uri de încredere unde poți afla mai multe. Aceste linkuri duc către alte site-uri pe care Dollar Scholars nu le administrează.

Escrocherii comune (un alt site)
U.S. Citizenship and Immigration Services (USCIS) · Limbaj: English

Fraudă notarială, site-uri și apeluri false USCIS, escrocherii cu loteria de vize și modul în care USCIS ia efectiv plățile.
Estafas comunes (un alt site)
U.S. Citizenship and Immigration Services (USCIS) · Limbaj: Español

Avertismente în limba spaniolă despre fraudă notarială, apeluri false și alte escrocherii de imigrație.
Escrocherii pentru joburi (un alt site)
Federal Trade Commission (FTC) · Limbaj: English

Cum să identifici oferte de muncă false, scheme pay-to-work și escrocherii cu cecuri false.
Înșelătorii cu anunțuri de închiriere (un alt site)
Federal Trade Commission (FTC) · Limbaj: English

Semne de avertizare ale anunțurilor false de închiriere și cum să verifici un anunț înainte să plătești.

Această lecție este despre educație financiară generală, nu despre sfaturi juridice, fiscale sau financiare. Regulile și sumele se schimbă, așa că verifică cifrele importante cu o sursă oficială.