Ajukan secara gratis dan klaim kredit yang Anda dapatkan

Anda harus mengajukan laporan pajak federal jika penghasilan Anda melebihi jumlah tertentu untuk status pengajuan Anda, atau jika Anda memiliki penghasilan wiraswasta bersih sebesar $400 atau lebih. Namun banyak orang sebaiknya mengajukan bahkan ketika mereka tidak wajib. Mengajukan memungkinkan Anda:

• Dapatkan kembali pajak penghasilan federal yang dipotong dari gaji Anda.
• Klaim kredit yang dapat dikembalikan, seperti Earned Income Tax Credit (EITC), yang dapat membayar Anda meskipun Anda tidak berutang pajak.
• Klaim kredit lokal, seperti kredit pajak properti DC untuk penyewa.
• Tunjukkan bukti penghasilan untuk aplikasi apartemen dan pinjaman.

Terlewat satu tahun? Biasanya Anda punya waktu tiga tahun sejak tanggal jatuh tempo asli untuk mengajukan dan mengklaim pengembalian dana.

Anda tidak perlu membayar untuk mengajukan. Mulailah dengan opsi gratis berikut:

• VITA (Bantuan Pajak Penghasilan Relawan): Relawan bersertifikat IRS menyiapkan dan mengajukan pengembalian pajak secara elektronik secara gratis. VITA melayani orang yang umumnya berpenghasilan sekitar $70.000 per tahun atau kurang (pedoman 2026, yang berubah setiap tahun), penyandang disabilitas, dan orang yang berbicara bahasa Inggris terbatas. Sebagian besar situs buka sekitar Februari hingga April. Gunakan pencari situs IRS (Anda dapat mencari berdasarkan bahasa) atau hubungi 800-906-9887.
• TCE dan AARP Foundation Tax-Aide: bantuan gratis, dengan fokus pada orang berusia 60 tahun ke atas. Hubungi 888-227-7669.
• IRS Free File: perangkat lunak pajak terpandu gratis. Untuk tahun pajak 2025 (diajukan pada 2026), ini untuk orang dengan pendapatan kotor yang disesuaikan (AGI) sebesar $89.000 atau kurang. Setiap perusahaan perangkat lunak dapat menambahkan aturan mereka sendiri. Mulailah dari IRS.gov agar Anda mendapatkan versi gratis.
• Pengembalian DC: banyak penduduk DC dapat mengajukan pengembalian DC secara gratis secara online di MyTax.DC.gov.

IRS Direct File, alat pengajuan gratis yang dijalankan oleh IRS, tidak ditawarkan pada musim pengajuan 2026.

Bantuan lokal: di DC, Departemen Asuransi, Sekuritas dan Perbankan (DISB) mencantumkan klinik pajak gratis setiap musim di disb.dc.gov/freetaxprepresources. Di Maryland, CASH Campaign of Maryland mencantumkan bantuan pajak gratis di seluruh negara bagian, termasuk situs untuk penduduk Montgomery County dan Prince George's County. Di Virginia Utara, gunakan pencari situs IRS.

• Kartu identitas foto untuk Anda, dan untuk pasangan Anda jika Anda mengajukan bersama
• Kartu Jaminan Sosial atau surat ITIN untuk semua orang yang tercatat di laporan pengembalian, beserta tanggal lahir mereka
• Semua Formulir W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC, dan 1099-G (untuk tunjangan pengangguran)
• Catatan pendapatan dan pengeluaran wiraswasta, termasuk log jarak tempuh Anda
• Formulir 1095-A, jika Anda membeli asuransi kesehatan melalui marketplace
• Biaya penitipan anak, beserta nama penyedia, alamat, dan nomor ID pajak
• Untuk penyewa DC: total sewa yang Anda bayar serta nama, alamat, dan nomor telepon pemilik rumah
• Pengembalian pajak tahun lalu, jika Anda memilikinya
• Surat IP PIN dari IRS
• Nomor routing bank dan rekening Anda untuk setoran langsung

Setoran langsung adalah cara tercepat dan teraman untuk mendapatkan pengembalian dana. Anda bahkan dapat membaginya menjadi hingga tiga rekening, seperti rekening giro dan dana darurat Anda. Sejak akhir September 2025, IRS umumnya berhenti mengirimkan cek pengembalian dana kertas. Jika Anda mengajukan tanpa informasi rekening, IRS menahan pengembalian dana Anda dan mengirimkan surat (Pemberitahuan CP53E). Surat tersebut meminta Anda menambah akun dalam waktu 30 hari. Jika Anda tidak menjawab, IRS mengirimkan cek kertas, tetapi hanya setelah sekitar enam minggu. Beberapa kartu prabayar dan aplikasi pembayaran memiliki nomor routing dan rekening yang dapat menerima pengembalian dana. Tidak ada akun? Lihat pelajaran kami tentang membuka akun sebelum mengajukan, atau tanyakan pada relawan VITA Anda tentang opsi Anda.

Jika Anda harus mengajukan pajak tetapi tidak dapat memperoleh nomor Jaminan Sosial (SSN), Anda dapat menggunakan Nomor Identifikasi Wajib Pajak Individu (ITIN). Pasangan atau tanggungan yang tidak dapat memperoleh SSN juga mungkin membutuhkannya.

1. Isi Formulir W-7.
2. Lampirkan pada laporan pajak federal Anda dan kirimkan sebelum batas waktu pengajuan.
3. Sertakan dokumen yang membuktikan siapa Anda dan status asing Anda, seperti paspor. Kirimkan dokumen asli atau salinan yang disertifikasi oleh lembaga yang menerbitkannya.
4. Untuk menghindari pengiriman dokumen asli, Anda dapat pergi ke Agen Penerimaan Sertifikasi atau Pusat Bantuan Wajib Pajak IRS (dengan janji temu). Beberapa situs VITA juga dapat membantu dengan Formulir W-7.
5. Tunggu sekitar 7 minggu untuk jawaban, atau 9 hingga 11 minggu selama musim pajak (15 Januari sampai 30 April).

ITIN akan kedaluwarsa jika Anda tidak menggunakannya dalam laporan pajak federal selama tiga tahun berturut-turut. ITIN akan kedaluwarsa pada 31 Desember tahun ketiga. Untuk memperpanjang, kirimkan Formulir W-7 baru dan centang kotak perpanjangan. Mengajukan dengan ITIN yang sudah kedaluwarsa dapat menunda pengembalian dana Anda dan menyebabkan Anda kehilangan beberapa kredit.

ITIN hanya untuk pajak. ITIN tidak memberi izin untuk bekerja, mengubah status imigrasi, atau memenuhi syarat untuk manfaat Jaminan Sosial atau EITC federal. Jika Anda memiliki pertanyaan tentang bagaimana pengajuan dapat memengaruhi masalah imigrasi, bicaralah terlebih dahulu dengan pengacara imigrasi atau perwakilan yang terakreditasi DOJ, bukan notaris. Lihat penipuan yang menargetkan pendatang baru.

Kredit dan pengurangan federal

• Earned Income Tax Credit (EITC): untuk tahun pajak 2025, hingga $649 tanpa anak dan hingga $8.046 dengan tiga anak atau lebih. Anda, pasangan Anda jika mengajukan bersama, dan setiap anak yang Anda klaim harus memiliki SSN yang sah. Pekerja tanpa anak harus berusia minimal 25 tahun dan di bawah 65 tahun.
• Kredit Pajak Anak: untuk tahun pajak 2025, hingga $2.200 untuk setiap anak di bawah 17 tahun, dan hingga $1.700 dapat dibayarkan kepada Anda sebagai pengembalian dana. Anda harus memiliki SSN yang sah. Pada pengembalian bersama, hanya satu pasangan yang membutuhkan SSN yang sah, dan yang lain dapat menggunakan ITIN. Anak harus memiliki SSN yang sah.
• Kredit untuk tanggungan lain: hingga $500 untuk beberapa tanggungan yang tidak memenuhi syarat untuk Kredit Pajak Anak.
• Pengurangan baru untuk tip dan lembur (tahun pajak 2025 hingga 2028): hingga $25.000 tip yang memenuhi syarat untuk pekerja di pekerjaan yang biasanya menerima tip, dan tambahan "setengah" dari pembayaran lembur waktu dan setengah yang diwajibkan oleh hukum federal, hingga $12.500 ($25.000 pada pengembalian bersama). Keduanya memerlukan SSN yang berlaku untuk bekerja dan dikurangi untuk penghasilan di atas $150.000 ($300.000 bersama). Mereka hanya menurunkan pajak penghasilan federal, bukan pajak Jaminan Sosial dan Medicare. DC tidak mengizinkannya dalam laporan DC untuk tahun 2025, dan Maryland serta Virginia juga mungkin tidak mengikutinya.

Kredit DC, Maryland, dan Virginia

• DC EITC: untuk tahun pajak 2025, setara dengan 100% dari EITC federal Anda. DC juga mengizinkan beberapa pengaju ITIN yang memenuhi aturan federal lainnya.
• DC Schedule H (Kredit Pajak Properti Pemilik dan Penyewa): untuk tahun pajak 2025, hingga $1.425 untuk orang yang menyewa atau memiliki rumah dan tinggal di DC sepanjang tahun, dengan pendapatan kotor federal yang disesuaikan sebesar $66.000 atau kurang ($90.000 atau kurang jika berusia 70 tahun ke atas). Anda tidak dapat mengklaimnya jika Anda tinggal di rumah publik atau perumahan bersubsidi selama tahun tersebut. Anda dapat mengajukannya meskipun tidak perlu mengajukan pengembalian pajak DC, dan Anda mungkin dapat mengklaimnya untuk tahun-tahun sebelumnya yang Anda lewatkan.
• Maryland EITC: jika Anda menikah atau memiliki anak yang memenuhi syarat, hingga setengah dari EITC federal Anda. Tanpa anak, hingga jumlah federal penuh. Pengaju ITIN dan pekerja berusia 18 hingga 24 tahun tanpa anak juga dapat memenuhi syarat. Beberapa pengaju juga mendapatkan kredit Maryland yang dapat dikembalikan atau kredit lokal.
• Virginia EITC: untuk tahun pajak 2025, penduduk Virginia yang menerima EITC federal dapat mengklaim kredit yang dapat dikembalikan sebesar 20% dari jumlah tersebut.

Menurut hukum, jika Anda mengklaim EITC atau bagian yang dapat dikembalikan dari Kredit Pajak Anak, IRS tidak dapat mengirimkan pengembalian dana Anda sebelum pertengahan Februari. IRS menahan seluruh pengembalian dana, bukan hanya kreditnya.