رایگان ثبت کنید و اعتبارهای کسب شده خود را دریافت کنید

اگر درآمد شما بالاتر از مبلغ مشخصی برای وضعیت ثبت اظهارنامه باشد یا ۴۰۰ دلار یا بیشتر درآمد خالص خوداشتغالی داشته اید، باید اظهارنامه مالیاتی فدرال ارائه دهید. اما بسیاری از افراد حتی زمانی که مجبور نیستند باید اظهارنامه مالیاتی خود را ثبت کنند. ثبت اظهارنامه به شما اجازه می دهد:

• مالیات بر درآمد فدرال که از حقوق شما کسر شده را پس بگیرید.
• اعتبارهای قابل استرداد مانند اعتبار مالیات بر درآمد کسب شده (EITC) را درخواست کنید که حتی اگر مالیاتی نداشته باشید، می تواند به شما پرداخت کند.
• اعتبارهای محلی مانند اعتبار مالیاتی ملک واشنگتن دی سی برای مستأجران را مطالبه کنید.
• مدرک درآمد برای درخواست های آپارتمان و وام ارائه دهید.

یک سال را از دست داده اید؟ معمولا سه سال از تاریخ سررسید اولیه فرصت دارید تا درخواست بازپرداخت و درخواست بازپرداخت کنید.

برای ثبت اظهارنامه نیازی به پرداخت هزینه نیست. با این گزینه های رایگان شروع کنید:

• VITA (کمک داوطلبانه مالیات بر درآمد): داوطلبان دارای گواهی IRS اظهارنامه شما را به صورت رایگان تهیه و به صورت الکترونیکی ارسال می کنند. VITA به افرادی خدمات ارائه می دهد که معمولا سالانه حدود ۷۰,۰۰۰ دلار یا کمتر درآمد دارند (دستورالعمل ۲۰۲۶ که هر سال تغییر می کند)، افراد دارای معلولیت و افرادی که انگلیسی محدودی صحبت می کنند. اکثر سایت ها از حدود فوریه تا آوریل باز هستند. از سایت IRS استفاده کنید (می توانید بر اساس زبان جستجو کنید) یا با شماره 800-906-9887 تماس بگیرید.
• کمک مالیاتی بنیاد TCE و AARP: کمک رایگان، با تمرکز بر افراد ۶۰ ساله و بالاتر. با شماره ۸۸۸-۲۲۷-۷۶۶۹ تماس بگیرید.
• فایل رایگان IRS: نرم افزار رایگان مالیات هدایت شده. برای سال مالیاتی ۲۰۲۵ (ثبت شده در ۲۰۲۶)، این نرم افزار برای افرادی با درآمد ناخالص تعدیل شده (AGI) کمتر از ۸۹,۰۰۰ دلار بود. هر شرکت نرم افزاری می تواند قوانین خاص خود را اضافه کند. از IRS.gov شروع کنید تا نسخه رایگان را دریافت کنید.
• اظهارنامه های واشنگتن دی سی: بسیاری از ساکنان دی سی می توانند اظهارنامه خود را به صورت رایگان به صورت آنلاین در MyTax.DC.gov ارسال کنند.

IRS Direct File، یک ابزار رایگان ثبت که توسط IRS اداره می شود، در فصل ثبت ۲۰۲۶ ارائه نشد.

کمک محلی: در واشنگتن دی سی، اداره بیمه، اوراق بهادار و بانکداری (DISB) هر فصل کلینیک های رایگان مالیاتی را در disb.dc.gov/freetaxprepresources فهرست می کند. در مریلند، کمپین CASH مریلند کمک مالیاتی رایگان را در سراسر ایالت فهرست می کند، از جمله سایت هایی برای ساکنان شهرستان مونتگومری و شهرستان پرینس جورج. در شمال ویرجینیا، از مکان یاب سایت IRS استفاده کنید.

• کارت شناسایی عکس دار برای شما و همسرتان اگر با هم ثبت کنید
• کارت های تأمین اجتماعی یا نامه های ITIN برای همه افراد در اظهارنامه و تاریخ تولدشان
• تمام فرم های W-2، 1099-NEC، 1099-K، 1099-MISC و 1099-G (برای حق بیمه بیکاری)
• سوابق درآمد و هزینه های خوداشتغالی، شامل ثبت مسافت شما
• فرم 1095-A، اگر بیمه سلامت را از طریق بازار خریداری کرده اید
• هزینه های مراقبت از کودک، همراه با نام، آدرس و شماره شناسایی مالیاتی ارائه دهنده
• برای مستأجران واشنگتن دی سی: کل اجاره ای که پرداخت کرده اید و نام، آدرس و شماره تلفن صاحبخانه تان
• اظهارنامه مالیاتی سال گذشته، اگر داشته باشید
• هر نامه رمز IP از IRS
• شماره های حساب و مسیریابی بانکی شما برای واریز مستقیم

واریز مستقیم سریع ترین و امن ترین راه برای دریافت بازپرداخت است. حتی می توانید آن را به حداکثر سه حساب تقسیم کنید، مانند حساب جاری و صندوق اضطراری. از پایان سپتامبر ۲۰۲۵، IRS معمولا ارسال چک های بازپرداخت کاغذی را متوقف کرده است. اگر بدون اطلاعات حساب اظهارنامه ارسال کنید، IRS بازپرداخت شما را نگه می دارد و نامه ای (Notice CP53E) برای شما ارسال می کند. نامه از شما می خواهد ظرف ۳۰ روز یک حساب اضافه کنید. اگر پاسخ ندهید، IRS چک کاغذی ارسال می کند، اما فقط پس از حدود شش هفته. برخی کارت های پیش پرداخت و اپلیکیشن های پرداخت دارای شماره مسیریابی و حساب هستند که می توانند بازپرداخت دریافت کنند. بدون حساب؟ درس ما درباره باز کردن حساب قبل از ثبت را ببینید یا از داوطلب VITA خود درباره گزینه هایتان بپرسید.

اگر باید مالیات خود را ثبت کنید اما نمی توانید شماره تأمین اجتماعی (SSN) دریافت کنید، می توانید از شماره شناسایی فردی مالیات دهنده (ITIN) استفاده کنید. همسر یا وابستگی که نمی تواند شماره تأمین اجتماعی بگیرد نیز ممکن است به آن نیاز داشته باشد.

1. فرم W-7 را پر کنید.
2. آن را به اظهارنامه مالیاتی فدرال خود ضمیمه کنید و تا مهلت ارسال ارسال کنید.
3. مدارکی که هویت و وضعیت خارجی شما را اثبات کند، مانند گذرنامه، ضمیمه کنید. اصل یا نسخه های تأیید شده توسط نهادی که آن ها را صادر کرده ارسال کنید.
4. برای جلوگیری از ارسال مدارک اصلی، می توانید با تعیین وقت قبلی به نماینده پذیرش تأیید یا مرکز کمک به مالیات دهندگان IRS مراجعه کنید. برخی سایت های VITA همچنین می توانند در مورد فرم W-7 کمک کنند.
5. حدود ۷ هفته منتظر پاسخ بمانید، یا ۹ تا ۱۱ هفته در فصل مالیات (۱۵ ژانویه تا ۳۰ آوریل).

اگر سه سال متوالی مالیاتی از آن در اظهارنامه مالیاتی فدرال استفاده نکنید، ITIN منقضی می شود. این فرم در ۳۱ دسامبر سال سوم منقضی می شود. برای تمدید، فرم W-7 جدید ارسال کنید و گزینه تمدید را علامت بزنید. ثبت با ITIN منقضی شده می تواند بازپرداخت شما را به تأخیر بیندازد و باعث از دست دادن برخی اعتبارات شود.

ITIN فقط برای مالیات است. این به شما اجازه کار کردن، تغییر وضعیت مهاجرتی یا واجد شرایط دریافت مزایای تأمین اجتماعی یا EITC فدرال را نمی دهد. اگر سوالی درباره تأثیر ثبت پرونده مهاجرت دارید، ابتدا با یک وکیل مهاجرت یا نماینده معتبر وزارت دادگستری صحبت کنید، نه با یک دفتر اسناد رسمی. کلاهبرداری هایی را ببینید که تازه واردان را هدف قرار می دهند.

اعتبارات و کسورات فدرال

• اعتبار مالیاتی درآمد کسب شده (EITC): برای سال مالیاتی ۲۰۲۵، تا سقف ۶۴۹ دلار بدون فرزند و تا ۸۰۴۶ دلار با سه یا چند فرزند. شما، همسرتان اگر با هم ثبت کنید و هر فرزندی که ادعا می کنید باید شماره تأمین اجتماعی معتبر داشته باشید. کارگرانی که فرزند ندارند باید حداقل ۲۵ سال و زیر ۶۵ سال داشته باشند.
• اعتبار مالیاتی کودک: برای سال مالیاتی ۲۰۲۵، تا ۲۲۰۰ دلار برای هر کودک زیر ۱۷ سال و تا ۱۷۰۰ دلار از آن می تواند به عنوان بازپرداخت به شما پرداخت شود. شما باید شماره تأمین اجتماعی معتبر داشته باشید. در اظهارنامه مشترک، فقط یکی از همسران به شماره تأمین اجتماعی معتبر نیاز دارد و دیگری می تواند از ITIN استفاده کند. کودک باید شماره تأمین اجتماعی معتبر داشته باشد.
• اعتبار برای سایر وابستگان: تا سقف ۵۰۰ دلار برای برخی وابستگان که واجد شرایط اعتبار مالیاتی کودک نیستند.
• کسورات جدید برای انعام و اضافه کاری (سال های مالیاتی ۲۰۲۵ تا ۲۰۲۸): تا ۲۵,۰۰۰ دلار انعام واجد شرایط برای کارگرانی که معمولا انعام دریافت می کنند و «نیمه» اضافی زمان و نیم اضافه کاری که طبق قانون فدرال الزامی است، تا ۱۲,۵۰۰ دلار (۲۵,۰۰۰ دلار در اظهارنامه مشترک). هر دو نیاز به شماره تأمین اجتماعی معتبر برای کار دارند که برای درآمد بالای ۱۵۰,۰۰۰ دلار (۳۰۰,۰۰۰ دلار مشترک) کاهش می یابد. آن ها فقط مالیات بر درآمد فدرال را کاهش می دهند، نه مالیات تأمین اجتماعی و مدیکر. واشنگتن دی سی اجازه نمی دهد این مالیات ها در اظهارنامه های دی سی ۲۰۲۵ باشند و مریلند و ویرجینیا نیز ممکن است از آن پیروی نکنند.

اعتبارات واشنگتن دی سی، مریلند و ویرجینیا

• DC EITC: برای سال مالیاتی ۲۰۲۵، معادل ۱۰۰٪ EITC فدرال شما. دی سی همچنین اجازه می دهد برخی از ثبت کنندگان ITIN که قوانین فدرال دیگر را رعایت می کنند، اقدام کنند.
• اعتبار مالیاتی Schedule H واشنگتن دی سی (اعتبار مالیاتی ملک مالک خانه و مستأجر): برای سال مالیاتی ۲۰۲۵، تا سقف ۱۴۲۵ دلار برای افرادی که خانه اجاره کرده یا مالک خانه بوده اند و تمام سال در واشنگتن دی سی زندگی کرده اند، با درآمد ناخالص تعدیل شده فدرال ۶۶,۰۰۰ دلار یا کمتر (۹۰,۰۰۰ دلار یا کمتر اگر ۷۰ سال یا بیشتر سن داشته باشند). اگر در طول سال در مسکن عمومی یا یارانه ای زندگی کرده باشید، نمی توانید آن را مطالبه کنید. حتی اگر نیازی به ارائه اظهارنامه مالیاتی دی سی ندارید، می توانید آن را ثبت کنید و ممکن است بتوانید آن را برای سال های گذشته ای که از دست داده اید مطالبه کنید.
• EITC مریلند: اگر متأهل هستید یا فرزندان واجد شرایط دارید، تا نیمی از EITC فدرال خود را دریافت می کنید. بدون فرزند، تا سقف کل مبلغ فدرال. ثبت کنندگان ITIN و کارکنان ۱۸ تا ۲۴ ساله بدون فرزند نیز ممکن است واجد شرایط باشند. برخی از ثبت کنندگان همچنین اعتبار قابل استرداد مریلند یا اعتبار محلی دریافت می کنند.
• EITC ویرجینیا: برای سال مالیاتی ۲۰۲۵، ساکنان ویرجینیا که EITC فدرال را دریافت کرده اند، می توانند اعتبار قابل بازگشت معادل ۲۰٪ آن را دریافت کنند.

طبق قانون، اگر EITC یا بخش قابل استرداد اعتبار مالیاتی کودک را مطالبه کنید، IRS نمی تواند قبل از اواسط فوریه بازپرداخت شما را ارسال کند. کل بازپرداخت را در اختیار دارد، نه فقط اعتبار.