Reichen Sie kostenlos ein und fordern Sie die erworbenen Gutschriften ein

Sie müssen eine Bundessteuererklärung abgeben, wenn Ihr Einkommen über einem bestimmten Betrag für Ihren Anmeldestatus liegt oder wenn Sie 400 Dollar oder mehr als selbstständige Nettoeinnahmen hatten. Aber viele Menschen sollten auch dann eine Steuererklärung einreichen, wenn sie es nicht müssen. Die Einreichung ermöglicht Ihnen:

• Hol dir die Bundes-Einkommensteuer zurück, die von deinem Gehalt abgezogen wurde.
• Beziehen Sie sich auf erstattungsfähige Gutschriften, wie zum Beispiel den Earned Income Tax Credit (EITC), die Ihnen auch dann auszahlen können, wenn Sie keine Steuer schulden.
• Beanspruchen Sie lokale Gutschriften, wie zum Beispiel die DC-Grundsteuergutschrift für Mieter.
• Zeigen Sie einen Einkommensnachweis für Wohnungs- und Darlehensanträge.

Ein Jahr verpasst? In der Regel haben Sie ab dem ursprünglichen Fälligkeitsdatum drei Jahre Zeit, um eine Rückerstattung einzureichen und zu beantragen.

Sie müssen nicht zahlen, um die Anmeldung einzureichen. Beginnen Sie mit diesen kostenlosen Optionen:

• VITA (Freiwillige Einkommensteuerhilfe): IRS-zertifizierte Freiwillige bereiten Ihre Steuererklärung kostenlos vor und reichen sie elektronisch ein. VITA bedient Menschen, die in der Regel etwa 70.000 Dollar pro Jahr oder weniger verdienen (die Richtlinie 2026, die sich jedes Jahr ändert), Menschen mit Behinderungen und Menschen, die nur wenig Englisch sprechen. Die meisten Standorte sind etwa von Februar bis April geöffnet. Nutzen Sie den IRS-Standort-Locator (Sie können nach Sprache suchen) oder rufen Sie 800-906-9887 an.
• TCE und AARP Foundation Tax-Aide: kostenlose Hilfe mit Schwerpunkt auf Personen ab 60 Jahren. Rufen Sie 888-227-7669 an.
• IRS Free File: kostenlose geführte Steuersoftware. Für das Steuerjahr 2025 (eingereicht 2026) war sie für Personen mit einem bereinigten Bruttoeinkommen (AGI) von 89.000 $ oder weniger. Jedes Softwareunternehmen kann seine eigenen Regeln festlegen. Beginnen Sie mit IRS.gov , damit Sie die kostenlose Version erhalten.
• DC-Steuererklärungen: Viele DC-Einwohner können ihre DC-Steuererklärung kostenlos online unter MyTax.DC.gov einreichen.

IRS Direct File, ein kostenloses Einreichungstool, das vom IRS betrieben wird, wurde in der Einreichungssaison 2026 nicht angeboten.

Lokale Hilfe: In DC listet das Department of Insurance, Securities and Banking (DISB) jede Saison kostenlose Steuerkliniken auf disb.dc.gov/freetaxprepresources. In Maryland bietet die CASH Campaign of Maryland kostenlose Steuerhilfe im ganzen Bundesstaat an, einschließlich Seiten für Einwohner von Montgomery County und Prince George's County. In Nord-Virginia nutzen Sie den IRS-Standort-Locator.

• Lichtbildausweis für dich und für deinen Ehepartner, falls ihr gemeinsam die Anzeige einreicht
• Sozialversicherungskarten oder ITIN-Schreiben für alle auf der Steuererklärung und deren Geburtsdaten
• Alle Formulare W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC und 1099-G (für Arbeitslosengeld)
• Aufzeichnungen über Einkünfte und Ausgaben der Selbstständigkeit, einschließlich Ihres Kilometerbuchs
• Formular 1095-A, wenn Sie eine Krankenversicherung über einen Marktplatz abgeschlossen haben
• Kinderbetreuungskosten mit Name, Adresse und Steuernummer des Anbieters
• Für Mieter in DC: die Gesamtmiete, die Sie bezahlt haben, sowie Name, Adresse und Telefonnummer Ihres Vermieters
• Die Steuererklärung vom letzten Jahr, falls du sie hast
• Jeder IP-PIN-Brief vom IRS
• Ihre Bank-Routing- und Kontonummern für die Direktüberweisung

Die Direktüberweisung ist der schnellste und sicherste Weg, eine Rückerstattung zu erhalten. Sie können sie sogar auf bis zu drei Konten aufteilen, wie Ihr Girokonto und Ihren Notfallfonds. Seit Ende September 2025 hat das IRS im Allgemeinen aufgehört, Papierrückerstattungsschecks zu versenden. Wenn Sie ohne Kontoinformationen eine Rückerstattung einreichen, hält das IRS Ihre Rückerstattung zurück und schickt Ihnen einen Brief (Notice CP53E). Der Brief bittet Sie, innerhalb von 30 Tagen ein Konto hinzuzufügen. Wenn Sie nicht antworten, schickt das IRS einen Papierscheck, allerdings erst nach etwa sechs Wochen. Einige Prepaid-Karten und Zahlungs-Apps haben Routing- und Kontonummern, die eine Rückerstattung erhalten können. Kein Konto? Sehen Sie sich unsere Lektion zur Kontoeröffnung an, bevor Sie eine Anmeldung stellen, oder fragen Sie Ihren VITA-Freiwilligen nach Ihren Optionen.

Wenn Sie Steuern einreichen müssen, aber keine Sozialversicherungsnummer (SSN) erhalten können, können Sie eine Individual Taxpayer Identification Number (ITIN) verwenden. Ein Ehepartner oder Angehöriger, der keine SSN erhalten kann, kann ebenfalls eine benötigen.

1. Füllen Sie das Formular W-7 aus.
2. Füge sie deiner Bundessteuererklärung an und sende sie bis zur Einreichungsfrist ab.
3. Fügen Sie Dokumente bei, die belegen, wer Sie sind und Ihren Auslandsstatus, wie z. B. einen Reisepass. Senden Sie Originale oder Kopien, beglaubigt von der Agentur, die sie ausgestellt hat.
4. Um das Versand von Originaldokumenten zu vermeiden, können Sie sich an einen Certifying Acceptance Agent oder an ein IRS Taxpayer Assistance Center (nach Terminvereinbarung) wenden. Einige VITA-Seiten können auch beim Formular W-7 helfen.
5. Warte etwa 7 Wochen auf eine Antwort oder 9 bis 11 Wochen während der Steuersaison (15. Januar bis 30. April).

Eine ITIN läuft ab, wenn Sie sie drei Jahre in Folge nicht in einer Bundessteuererklärung verwenden. Sie läuft am 31. Dezember des dritten Jahres ab. Zur Verlängerung senden Sie ein neues Formular W-7 und kreuzen Sie das Kästchen für die Verlängerung an. Die Einreichung mit einer abgelaufenen ITIN kann Ihre Rückerstattung verzögern und dazu führen, dass Sie einige Gutschriften verlieren.

Eine ITIN gilt nur für Steuern. Sie gibt Ihnen keine Erlaubnis zu arbeiten, Ihren Einwanderungsstatus zu ändern oder Sie für Sozialversicherungsleistungen oder das Bundes-EITC zu qualifizieren. Wenn Sie Fragen dazu haben, wie sich die Einreichung auf eine Einwanderungsangelegenheit auswirken könnte, sprechen Sie zuerst mit einem Einwanderungsanwalt oder einem vom DOJ akkreditierten Vertreter, nicht mit einem Notarius. Sehen Sie sich Betrügereien an, die sich gegen Neuankömmlinge richten.

Bundesvergünstigungen und Abzüge

• Earned Income Tax Credit (EITC): für das Steuerjahr 2025 bis zu 649 US-Dollar ohne Kinder und bis zu 8.046 US-Dollar mit drei oder mehr Kindern. Sie, Ihr Ehepartner, wenn Sie gemeinsam einreichen, und jedes von Ihnen geltende Kind müssen eine gültige Sozialversicherungsnummer besitzen. Arbeitnehmer ohne Kinder müssen mindestens 25 Jahre alt und unter 65 Jahre alt sein.
• Kindersteuergutschrift: Für das Steuerjahr 2025 können bis zu 2.200 US-Dollar für jedes Kind unter 17 Jahren und bis zu 1.700 US-Dollar als Rückerstattung gezahlt werden. Sie müssen eine gültige Sozialversicherungsnummer besitzen. Bei einer gemeinsamen Steuererklärung benötigt nur ein Ehepartner eine gültige Sozialversicherungsnummer, der andere kann eine ITIN verwenden. Das Kind muss eine gültige Sozialversicherungsnummer besitzen.
• Gutschrift für andere Angehörige: bis zu 500 US-Dollar für einige Angehörige, die nicht für den Kindersteuerkredit berechtigt sind.
• Neue Abzüge für Trinkgelder und Überstunden (Steuerjahre 2025 bis 2028): bis zu 25.000 US-Dollar qualifizierter Trinkgelder für Arbeitnehmer in Berufen, die üblicherweise Trinkgeld erhalten, und die zusätzliche "Hälfte" der überstundenhalben Überstunden, die Bundesrecht verlangt, bis zu 12.500 US-Dollar (25.000 US-Dollar bei einer gemeinsamen Steuererklärung). Beide erfordern eine für die Arbeit gültige Sozialversicherungsnummer und werden für Einkommen über 150.000 US-Dollar (300.000 US-Dollar) reduziert. Sie senken nur die Bundes-Einkommenssteuer, nicht die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuer. DC erlaubt sie nicht in DC-Steuererklärungen für 2025, und Maryland und Virginia könnten sie ebenfalls nicht befolgen.

DC-, Maryland- und Virginia-Credits

• DC EITC: für das Steuerjahr 2025 entspricht 100 % Ihres bundesstaatlichen EITC. DC erlaubt auch bestimmte ITIN-Anmelder, die die anderen bundesstaatlichen Regeln erfüllen.
• DC Schedule H (Grundsteuergutschrift für Hauseigentümer und Mieter): Für das Steuerjahr 2025 bis zu 1.425 $ für Personen, die ihr Haus gemietet oder besaßen und das ganze Jahr über in DC gelebt haben, mit einem bundesbereinigten Bruttoeinkommen von 66.000 $ oder weniger (90.000 $ oder weniger ab 70 Jahren). Sie können es nicht geltend machen, wenn Sie im Laufe des Jahres in öffentlichen oder subventionierten Wohnungen gelebt haben. Sie können es auch dann einreichen, wenn Sie keine DC-Steuererklärung abgeben müssen, und möglicherweise können Sie sie für vergangene Jahre beantragen, die Sie verpasst haben.
• Maryland EITC: Wenn Sie verheiratet sind oder berechtigte Kinder haben, bis zur Hälfte Ihres Bundes-EITC. Ohne Kinder bis zum vollen Bundesbetrag. ITIN-Anmelder und Arbeitnehmer im Alter von 18 bis 24 Jahren ohne Kinder können ebenfalls in Frage kommen. Einige Anmelder erhalten auch einen erstattungsfähigen Maryland-Kredit oder einen lokalen Kredit.
• Virginia EITC: Für das Steuerjahr 2025 konnten Einwohner Virginias, die den bundesstaatlichen EITC erhielten, einen erstattungsfähigen Gutschrift in Höhe von 20 % davon beantragen.

Gesetzlich kann das IRS Ihre Rückerstattung nicht vor Mitte Februar senden, wenn Sie den EITC oder den erstattungsfähigen Teil der Kindersteuergutschrift geltend machen. Sie hält die gesamte Rückerstattung, nicht nur die Gutschrift.