Steuern auf Gig-, Bargeld- und Selbstständigkeitseinkommen

Wenn du dafür bezahlt wirst, für eine Fahrdienst-App zu fahren, Essen zu liefern, Häuser zu putzen, Haare zu flechten oder Kinder zu betreuen, und niemand Steuern von deinem Gehalt abzieht, bist du möglicherweise selbstständig. Das bedeutet, dass du für dich selbst arbeitest, selbst wenn es ein Teilzeit- oder Nebenjob ist. Du musst melden, was du verdienst, egal ob du bar, per Scheck, über eine App oder als Trinkgeld bezahlt wirst.

Eine Ausnahme: Wenn Sie im Haus einer Familie arbeiten und die Familie die Arbeit regelt, zum Beispiel als Nanny oder Haushälterin, könnten Sie stattdessen die Haushaltsangestellte dieser Familie sein. Fragen Sie einen VITA-Freiwilligen, wenn Sie sich nicht sicher sind.

Sie müssen Ihr Einkommen melden, auch wenn Sie nie ein Steuerformular erhalten. Steuerformulare sind nur Berichte. Hier ist, was Sie erhalten könnten:

• Formular 1099-NEC von einem Unternehmen, das Sie als Nicht-Mitarbeiter bezahlt hat. Für Zahlungen im Jahr 2026 muss ein Unternehmen eine Zahlung senden, wenn es Ihnen 2.000 US-Dollar oder mehr zahlt. Vor 2026 betrug der Betrag 600 US-Dollar.
• Formular 1099-K aus einer Zahlungs-App oder einem Online-Marktplatz zu erhalten, wenn Sie mehr als 20.000 US-Dollar für Waren oder Dienstleistungen in mehr als 200 Zahlungen in einem Jahr erhalten. Wenn Sie Kredit- oder Debitkarten direkt akzeptieren, zum Beispiel mit einem Kartenleser, werden diese Kartenzahlungen in einem 1099-K in beliebigem Umfang gemeldet.
• Für viele Barjobs gibt es überhaupt kein Formular. Das Einkommen zählt trotzdem.

Geld, das ein Freund schickt, um eine Abendessensrechnung oder ein Familiengeschenk zu teilen, ist kein Geschäftseinkommen. Halte persönliche Zahlungen getrennt von geschäftlichen Zahlungen, damit deine Unterlagen sauber bleiben.

Sie müssen eine Bundessteuererklärung abgeben, wenn Ihr Nettoeinkommen aus Selbstständigkeit 400 US-Dollar oder mehr beträgt, selbst wenn Ihr Gesamteinkommen niedrig ist.

An employee pays 7.65% of their pay for Social Security and Medicare, and the employer pays another 7.65%. When you work for yourself, you pay both parts. This is called self-employment tax. The rate is 15.3%: 12.4% for Social Security and 2.9% for Medicare.

The tax is not figured on all the money you take in. It is figured on 92.35% of your net profit. Net profit is your business income minus your business expenses. You can also deduct half of your self-employment tax when you figure your income tax.

You may also owe regular income tax. That depends on your total income, filing status, deductions, and credits. Many workers with low income owe little or no income tax after the standard deduction (the part of income that is not taxed, $16,100 for a single person in 2026), but they still owe self-employment tax. Refundable credits, such as the Earned Income Tax Credit, can lower what you owe or even give you a refund.

Filing with an ITIN? You still report your self-employment income. Whether you also owe self-employment tax can depend on your tax residency, which is not the same as your immigration status. Ask a VITA volunteer to check.

Niemand zieht Steuern vom Gig-Gehalt ab. Wenn du alles ausgibst, kann die Steuerrechnung schwer zu bezahlen sein. Schütze dich mit einem separaten Konto.

1. Eröffnen Sie ein zweites Konto nur für Steuern. Viele Banken und Kreditgenossenschaften bieten kostenlose oder kostengünstige Sparkonten an. Sehen Sie sich unsere Lektion zur Kontoeröffnung an.
2. Jedes Mal, wenn Sie bezahlt werden, bringen Sie einen festen Prozentsatz hinein. Allein die Selbstständigensteuer macht etwa 14 % Ihres Gewinns aus. Wenn Sie auch Einkommensteuer schulden, sparen Sie mehr. Das Arbeitsblatt im IRS-Formular 1040-ES oder ein VITA-Freiwilliger kann Ihnen helfen, einen Prozentsatz auszuwählen.
3. Verwenden Sie dieses Geld nicht für Rechnungen. Es ist für Ihre Steuerzahlungen.
4. Nutze es, um deine geschätzte Steuer pünktlich zu bezahlen.

385 $ wöchentlicher Gewinn × 15 % = etwa 58 $ pro Woche oder etwa 3.000 $ pro Jahr

Für Marisol würde das Sparen von 15 % ihres Gewinns jede Woche ihre Selbstständigensteuer von etwa 2.826 Dollar abdecken, mit etwas übrig geblieben.

Das IRS erwartet, dass Sie im Laufe des Jahres Steuern zahlen, da Sie Einkommen erzielen. Wenn Sie erwarten, bei der Einreichung 1.000 $ oder mehr zu schulden, müssen Sie in der Regel geschätzte Steuerzahlungen leisten. Wenn Sie zu wenig oder zu spät zahlen, können Sie eine Strafe zahlen, selbst wenn Sie später eine Rückerstattung erhalten.

Fällt ein Fälligkeitstermin auf ein Wochenende oder einen Feiertag, können Sie am nächsten Werktag bezahlen. Um eine Strafe zu vermeiden, müssen Sie in der Regel mindestens 90 % der diesjährigen Steuer oder 100 % der Steuer des Vorjahres zahlen (110 %, wenn Ihr Einkommen über 150.000 $ lag). DC, Maryland und Virginia können ebenfalls mit geschätzten Zahlungen für ihre Einkommensteuer rechnen.

Möglichkeiten, das IRS zu bezahlen:

• IRS Direct Pay: kostenlos, von einem Giro- oder Sparkonto, ohne Anmeldung.
• Ihr IRS Online-Konto.
• Debit- oder Kreditkarte: Der Kartenbearbeiter erhebt eine Gebühr.
• Bargeld in einem Geschäft, über einen vom IRS genehmigten Einzelhandelspartner: Es gibt eine kleine Gebühr und ein Limit für jede Zahlung. Zahlen Sie mindestens 7 Tage vor dem Fälligkeitsdatum. Sie können auch kostenlos bar in einem IRS Taxpayer Assistance Center nach Vereinbarung bezahlen.
• Ein Scheck per Post mit einem Zahlungsgutschein für das Formular 1040-ES.

Haben Sie auch einen W-2-Job? Sie können Ihren Arbeitgeber bitten, in Schritt 4(c) Ihrer W-4 zusätzliche Steuern abzuziehen, anstatt geschätzte Zahlungen zu leisten. Lesen Sie Ihre Gehaltsabrechnung und füllen Sie Ihr W-4 aus.

Jeder Geschäftsaufwand, den du nachweisen kannst, senkt deinen Gewinn. Niedrigerer Gewinn bedeutet weniger Selbstständigensteuer und weniger Einkommensteuer. Benutze ein Notizbuch oder eine App. Beides funktioniert, wenn du sie aktuell hältst.

• Einkommen: Speichern Sie App-Zusammenfassungen und monatliche Kontoauszüge. Schreiben Sie am Tag des Erhalts Bargeld und Trinkgeld auf.
• Kilometerprotokoll: Für jede Geschäftsreise notieren Sie das Datum, die Meilen und den Grund. Notieren Sie den Kilometerzähler Ihres Autos zu Beginn und Ende des Jahres.
• Quittungen: Materialien, Werkzeuge, Uniformen, Reinigungsmittel und der geschäftliche Teil Ihrer Telefonrechnung.
• Parkplätze und Mautgebühren für Geschäftsreisen. Sie können diese auch absetzen, wenn Sie den Standardkilometersatz verwenden.
• Ein Konto für Geschäftsgeld, damit deine Kontoauszüge deine Unterlagen unterstützen.

Persönliche Fahrten sind keine Geschäftsmeilen. Verkehrstickets und andere Geldstrafen sind nicht absetzbar. Wenn Sie den Standard-Kilometersatz für ein Auto verwenden möchten, das Sie besitzen, müssen Sie ihn im ersten Jahr wählen, in dem Sie das Auto für Ihr Geschäft nutzen.

Bewahre deine Steuerunterlagen mindestens drei Jahre nach der Einreichung auf.