Lämna in gratis och hämta de krediter du tjänat in

Du måste lämna in en federal deklaration om din inkomst överstiger ett visst belopp för din deklarationsstatus, eller om du hade 400 dollar eller mer i nettoinkomst från egenföretagande. Men många bör deklarera även när de inte måste. Deklaration låter dig:

• Få tillbaka federal inkomstskatt som dragits från din lön.
• Ansök om återbetalningsbara krediter, såsom Earned Income Tax Credit (EITC), som kan betala dig även om du inte är skyldig någon skatt.
• Gör anspråk på lokala krediter, såsom DC:s fastighetsskatteavdrag för hyresgäster.
• Visa bevis på inkomst för lägenhets- och låneansökningar.

Missade ett år? Du har vanligtvis tre år från det ursprungliga förfallodatumet på dig att lämna in och begära återbetalning.

Du behöver inte betala för att deklarera. Börja med dessa kostnadsfria alternativ:

• VITA (Frivillig inkomstskattehjälp): IRS-certifierade volontärer förbereder och lämnar in din deklaration gratis. VITA tjänar personer som generellt tjänar cirka 70 000 dollar per år eller mindre (2026 års riktlinje som ändras varje år), personer med funktionsnedsättningar och personer som talar begränsad engelska. De flesta platser är öppna från ungefär februari till april. Använd IRS webbplatslokalisering (du kan söka efter språk) eller ring 800-906-9887.
• TCE och AARP Foundation Tax-Aide: gratis hjälp, med fokus på personer 60 år och äldre. Ring 888-227-7669.
• IRS Free File: gratis guidad skatteprogramvara. För skatteåret 2025 (inlämnat 2026) var det för personer med en justerad bruttoinkomst (AGI) på 89 000 dollar eller mindre. Varje mjukvaruföretag kan lägga till sina egna regler. Börja på IRS.gov så att du får gratisversionen.
• Deklarationer i DC: många DC-bor kan lämna in sin deklaration gratis online på MyTax.DC.gov.

IRS Direct File, ett gratis inlämningsverktyg som drivs av IRS, erbjöds inte under inlämningssäsongen 2026.

Lokal hjälp: i DC listar Department of Insurance, Securities and Banking (DISB) gratis skattekliniker varje säsong på disb.dc.gov/freetaxprepresources. I Maryland erbjuder CASH Campaign of Maryland gratis skattehjälp över hela delstaten, inklusive platser för invånare i Montgomery County och Prince George's County. I norra Virginia, använd IRS platslokalisering.

• Fotolegitimation för dig, och för din make/maka om ni deklarerar tillsammans
• Socialförsäkringskort eller ITIN-brev för alla på deklarationen, samt deras födelsedatum
• Alla formulär W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MSC och 1099-G (för arbetslöshetsersättning)
• Register över egenföretagarinkomster och utgifter, inklusive din körjournal
• Formulär 1095-A, om du köpte sjukförsäkring via en marknadsplats
• Barnomsorgskostnader, med leverantörens namn, adress och skatte-ID-nummer
• För hyresgäster i DC: den totala hyran du betalade samt din hyresvärds namn, adress och telefonnummer
• Förra årets deklaration, om du har den
• Varje IP-PIN-brev från IRS
• Din bankrouting och kontonummer för direktinsättning

Direktinsättning är det snabbaste och säkraste sättet att få en återbetalning. Du kan till och med dela upp det i upp till tre konton, som ditt lönekonto och din nödfond. Sedan slutet av september 2025 har IRS generellt slutat skicka pappersåterbetalningscheckar. Om du deklarerar utan kontoinformation håller IRS tillbaka din återbetalning och skickar ett brev till dig (Notice CP53E). Brevet ber dig att lägga till ett konto inom 30 dagar. Om du inte svarar skickar IRS en papperscheck, men först efter cirka sex veckor. Vissa förbetalda kort och betalningsappar har routing- och kontonummer som kan få en återbetalning. Inget konto? Se vår lektion om att öppna ett konto innan du ansöker, eller fråga din VITA-volontär om dina alternativ.

Om du måste deklarera skatt men inte kan få ett personnummer (SSN) kan du använda ett individuellt skatteidentifikationsnummer (ITIN). En make/maka eller beroende som inte kan få ett personnummer kan också behöva ett.

1. Fyll i formulär W-7.
2. Bifoga det till din federala deklaration och skicka in det innan inlämningsdeadline.
3. Bifoga dokument som bevisar vem du är och din utländska status, såsom ett pass. Skicka in original eller kopior som är certifierade av den myndighet som utfärdade dem.
4. För att undvika att skicka originaldokument kan du gå till en Certifying Acceptance Agent eller ett IRS Taxpayer Assistance Center (efter överenskommelse). Vissa VITA-sajter kan också hjälpa till med formulär W-7.
5. Vänta ungefär 7 veckor på svar, eller 9 till 11 veckor under skattesäsongen (15 januari till 30 april).

Ett ITIN går ut om du inte använder det på en federal deklaration tre skatteår i rad. Det löper ut den 31 december det tredje året. För att förnya, skicka ett nytt formulär W-7 och kryssa i rutan för förnyelse. Att deklarera med ett utgånget ITIN kan försena din återbetalning och göra att du förlorar vissa krediter.

Ett ITIN gäller endast för skatt. Det ger dig inte tillstånd att arbeta, ändra din immigrationsstatus eller kvalificerar dig för socialförsäkringsförmåner eller den federala EITC. Om du har frågor om hur inlämning kan påverka en immigrationsfråga, prata först med en immigrationsjurist eller en DOJ-ackrediterad representant, inte en notarie. Se bedrägerier som riktar sig mot nykomlingar.

Federala krediter och avdrag

• Earned Income Tax Credit (EITC): för skatteåret 2025, upp till 649 dollar utan barn och upp till 8 046 dollar med tre eller fler barn. Du, din make/maka om ni deklarerar tillsammans och varje barn ni gör anspråk på måste ha ett giltigt personnummer. Arbetstagare utan barn måste vara minst 25 år och under 65 år.
• Barnskatteavdrag: för skatteåret 2025 kan upp till 2 200 dollar för varje barn under 17 år, och upp till 1 700 dollar av detta betalas ut till dig som återbetalning. Du måste ha ett giltigt personnummer. Vid en gemensam deklaration behöver endast en make/maka ett giltigt personnummer, och den andra kan använda ett ITIN. Barnet måste ha ett giltigt personnummer.
• Avdrag för andra anhöriga: upp till 500 dollar för vissa beroende som inte kvalificerar sig för barnskatteavdraget.
• Nya avdrag för dricks och övertid (skatteår 2025 till 2028): upp till 25 000 dollar i kvalificerad dricks för arbetstagare i jobb som vanligtvis fått dricks, och den extra "halva" övertidsersättning som krävs enligt federal lag, upp till 12 500 dollar (25 000 dollar på en gemensam deklaration). Båda kräver ett personnummer som är giltigt för arbete och minskar för inkomst över 150 000 dollar (300 000 dollar gemensamt). De sänker endast den federala inkomstskatten, inte Social Security- och Medicare-skatten. DC tillåter dem inte på DC-deklarationer för 2025, och Maryland och Virginia får inte heller följa dem.

DC, Maryland och Virginia

• DC EITC: för skatteåret 2025, motsvarande 100 % av din federala EITC. DC tillåter också vissa ITIN-deklaranter som uppfyller de andra federala reglerna.
• DC Schedule H (Skatteavdrag för bostads- och hyresgästfastigheter): för skatteåret 2025, upp till 1 425 dollar för personer som hyrt eller ägt sitt hem och bott i DC hela året, med en federal justerad bruttoinkomst på 66 000 dollar eller mindre (90 000 dollar eller mindre om du är 70 år eller äldre). Du kan inte göra anspråk på det om du bodde i offentligt eller subventionerat boende under året. Du kan lämna in det även om du inte behöver lämna in en DC-deklaration, och du kan eventuellt göra anspråk för tidigare år du missat.
• Maryland EITC: om du är gift eller har berättigade barn, upp till hälften av din federala EITC. Utan barn kan du få upp till hela det federala beloppet. ITIN-deklarationer och arbetstagare i åldern 18 till 24 år utan barn kan också kvalificera sig. Vissa som deklarar får också en återbetalningsbar Maryland-kredit eller en lokal kredit.
• Virginia EITC: för skatteåret 2025 kunde invånare i Virginia som fick den federala EITC göra anspråk på en återbetalningsbar kredit motsvarande 20 % av den.

Enligt lag, om du gör anspråk på EITC eller den återbetalningsbara delen av barnskatteavdraget, kan IRS inte skicka din återbetalning före mitten av februari. De behåller hela återbetalningen, inte bara krediten.