Declare gratuitamente e declare os créditos que você obteve

Você deve declarar uma declaração federal de imposto se sua renda estiver acima de um determinado valor para seu status de declaração, ou se tiver 400 dólares ou mais em rendimentos líquidos de trabalho autônomo. Mas muitas pessoas devem declarar mesmo quando não são obrigadas. Declarar permite:

• Recupere o imposto federal de renda que foi descontado do seu salário.
• Solicite créditos reembolsáveis, como o Crédito Tributário de Renda do Trabalho (EITC), que pode pagar mesmo que você não deva imposto.
• Solicite créditos locais, como o crédito fiscal predial de DC para locatários.
• Mostre comprovante de renda para pedidos de apartamento e empréstimos.

Perdeu um ano? Geralmente, você tem três anos a partir da data de vencimento original para entrar com o pedido e solicitar o reembolso.

Você não precisa pagar para declarar. Comece com estas opções gratuitas:

• VITA (Assistência Voluntária para Imposto de Renda): Voluntários certificados pelo IRS preparam e enviam sua declaração eletronicamente gratuitamente. A VITA atende pessoas que geralmente ganham cerca de $70.000 por ano ou menos (a diretriz de 2026, que muda a cada ano), pessoas com deficiência e pessoas que falam inglês limitado. A maioria dos sites está aberta de cerca de fevereiro a abril. Use o localizador de sites do IRS (você pode pesquisar por idioma) ou ligue para 800-906-9887.
• TCE e AARP Foundation Tax-Aide: ajuda gratuita, com foco em pessoas com 60 anos ou mais. Ligue para 888-227-7669.
• IRS Free File: software gratuito de impostos guiados. Para o ano fiscal de 2025 (declarado em 2026), foi para pessoas com renda bruta ajustada (AGI) de $89.000 ou menos. Cada empresa de software pode adicionar suas próprias regras. Comece pelo IRS.gov para você receber a versão gratuita.
• Declarações de DC: muitos moradores de DC podem enviar sua declaração de DC gratuitamente online em MyTax.DC.gov.

O IRS Direct File, uma ferramenta gratuita de declaração administrada pelo IRS, não foi oferecida na temporada de 2026.

Ajuda local: em DC, o Departamento de Seguros, Valores Mobiliários e Bancos (DISB) lista clínicas de impostos gratuitas a cada temporada em disb.dc.gov/freetaxprepresources. Em Maryland, a CASH Campaign of Maryland lista ajuda fiscal gratuita em todo o estado, incluindo locais para residentes dos condados de Montgomery e Prince George's. No norte da Virgínia, use o localizador de sites do IRS.

• Documento de identidade com foto para você e para seu cônjuge, caso vocês registrem juntos
• Cartões de Previdência Social ou cartas ITIN para todos na declaração, e suas datas de nascimento
• Todos os Formulários W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC e 1099-G (para auxílio de desemprego)
• Registros de renda e despesas de trabalho autônomo, incluindo seu registro de quilometragem
• Formulário 1095-A, se você comprou seguro de saúde por meio de um marketplace
• Custos de creche, com o nome, endereço e número de identificação fiscal do provedor
• Para inquilinos em DC: o total do aluguel que você pagou e o nome, endereço e telefone do seu proprietário
• Declaração de imposto do ano passado, se você a tiver
• Qualquer carta de IP PIN do IRS
• Seus números de roteamento bancário e de conta para depósito direto

O depósito direto é a forma mais rápida e segura de obter um reembolso. Você pode até dividir em até três contas, como sua conta corrente e seu fundo de emergência. Desde o final de setembro de 2025, o IRS geralmente parou de enviar cheques de reembolso em papel. Se você declarar sem informações de conta, o IRS retém seu reembolso e envia uma carta (Aviso CP53E). A carta pede que você abra uma conta em até 30 dias. Se você não responder, o IRS envia um cheque em papel, mas somente após cerca de seis semanas. Alguns cartões pré-pagos e aplicativos de pagamento possuem números de roteamento e de conta que podem receber reembolso. Sem conta? Veja nossa lição sobre abrir uma conta antes de declarar ou pergunte ao seu voluntário do VITA sobre suas opções.

Se você precisar declarar imposto, mas não conseguir um número de Seguro Social (SSN), pode usar um Número de Identificação de Contribuinte Individual (ITIN). Um cônjuge ou dependente que não pode obter um SSN também pode precisar de um.

1. Preencha o Formulário W-7.
2. Anexe à sua declaração de imposto federal e envie até o prazo de envio.
3. Inclua documentos que comprovem quem você é e seu status estrangeiro, como passaporte. Envie originais ou cópias certificadas pela agência que os emitiu.
4. Para evitar enviar documentos originais pelo correio, você pode procurar um Agente de Aceitação Certificadora ou um Centro de Assistência ao Contribuinte do IRS (mediante agendamento). Alguns sites VITA também podem ajudar com o Formulário W-7.
5. Espere cerca de 7 semanas por uma resposta, ou de 9 a 11 semanas durante a temporada de impostos (15 de janeiro a 30 de abril).

Um ITIN expira se você não o usar em uma declaração de imposto federal por três anos fiscais consecutivos. Ele expira em 31 de dezembro do terceiro ano. Para renovar, envie um novo Formulário W-7 e marque a caixa para renovação. Declarar com um ITIN expirado pode atrasar seu reembolso e fazer você perder alguns créditos.

Um ITIN é apenas para impostos. Ele não dá permissão para trabalhar, mudar seu status migratório nem qualificar você para benefícios da Previdência Social ou para o EITC federal. Se você tiver dúvidas sobre como o pedido pode afetar um caso de imigração, converse primeiro com um advogado de imigração ou um representante credenciado pelo DOJ, não com um notário. Veja golpes que visam recém-chegados.

Créditos e deduções federais

• Crédito Tributário por Renda Profissional (EITC): para o ano fiscal de 2025, até $649 sem filhos e até $8.046 com três ou mais filhos. Você, seu cônjuge se declararem juntos, e cada filho declarado deve ter um SSN válido. Trabalhadores sem filhos devem ter pelo menos 25 anos e menos de 65 anos.
• Crédito Fiscal para Filhos: para o ano fiscal de 2025, até $2.200 para cada filho menor de 17 anos, e até $1.700 desse valor podem ser pagos como reembolso. Você deve ter um SSN válido. Em uma declaração conjunta, apenas um dos cônjuges precisa de um SSN válido, e o outro pode usar um ITIN. A criança deve ter um SSN válido.
• Crédito para outros dependentes: até $500 para alguns dependentes que não se qualificam para o Crédito Fiscal para Filhos.
• Novas deduções para gorjetas e horas extras (anos fiscais de 2025 a 2028): até $25.000 de gorjetas qualificadas para trabalhadores em empregos que normalmente recebiam gorjetas, e a "metade" extra do tempo e meio de horas extras exigidas por lei federal, até $12.500 ($25.000 em uma declaração conjunta). Ambos exigem um SSN válido para trabalho e são reduzidos para renda acima de $150.000 ($300.000 conjuntos). Eles reduzem apenas o imposto de renda federal, não o imposto da Previdência Social e do Medicare. DC não permite essas informações nas declarações de DC para 2025, e Maryland e Virginia também podem não segui-las.

Créditos em DC, Maryland e Virgínia

• DC EITC: para o ano fiscal de 2025, igual a 100% do seu EITC federal. DC também permite certos declarantes de ITIN que atendem às outras regras federais.
• DC Schedule H (Crédito Fiscal de Propriedade para Proprietários e Locatários): para o ano fiscal de 2025, até $1.425 para pessoas que alugaram ou possuiram sua casa e moraram em DC o ano todo, com renda bruta ajustada federal de $66.000 ou menos ($90.000 ou menos se tiver 70 anos ou mais). Você não pode declarar se morou em moradias públicas ou subsidiadas durante o ano. Você pode declarar mesmo que não precise declarar uma declaração de imposto de renda em DC, e pode ser possível declará-la pelos anos anteriores que perdeu.
• EITC de Maryland: se você for casado ou tiver filhos qualificados, até metade do seu EITC federal. Sem filhos, até o valor federal total. Declarantes de ITIN e trabalhadores de 18 a 24 anos sem filhos também podem se qualificar. Alguns declarantes também recebem um crédito reembolsável de Maryland ou um crédito local.
• EITC da Virgínia: para o ano fiscal de 2025, os residentes da Virgínia que receberam o EITC federal poderão reivindicar um crédito reembolsável igual a 20% do valor dele.

Por lei, se você reivindicar o EITC ou a parte reembolsável do Crédito Fiscal para Filhos, o IRS não pode enviar seu reembolso antes de meados de fevereiro. Ele retém todo o reembolso, não apenas o crédito.