Solicita gratis y reclama los créditos que ganaste

Debes presentar una declaración de impuestos federal si tus ingresos son mayores a cierta cantidad para tu estatus de declaración, o si tenías $400 o más en ingresos netos por cuenta propia. Pero muchas personas deberían presentar la declaración incluso cuando no sean necesarios. La declaración te permite:

• Recupera el impuesto federal sobre la renta que te descontaron de tu sueldo.
• Reclama créditos reembolsables, como el Crédito Fiscal por Ingreso del Trabajo (EITC), que puede pagarte incluso si no debes impuestos.
• Reclama créditos locales, como el crédito fiscal predial de DC para inquilinos.
• Muestra comprobante de ingresos para solicitudes de departamento y préstamos.

¿Faltaste un año? Generalmente tienes tres años desde la fecha de vencimiento original para presentar y reclamar un reembolso.

No necesitas pagar para presentar la solicitud. Comienza con estas opciones gratuitas:

• VITA (Asistencia Voluntaria para Impuestos sobre la Renta): Voluntarios certificados por el IRS preparan y presentan electrónicamente tu declaración de forma gratuita. VITA atiende a personas que generalmente ganan alrededor de $70,000 al año o menos (la guía de 2026, que cambia cada año), personas con discapacidades y personas que hablan inglés limitado. La mayoría de los sitios están abiertos de aproximadamente febrero a abril. Usa el localizador de sitios del IRS (puedes buscar por idioma) o llama al 800-906-9887.
• TCE y AARP Foundation Tax-Aide: ayuda gratuita, con enfoque en personas de 60 años o más. Llama al 888-227-7669.
• IRS Free File: software gratuito de impuestos guiados. Para el año fiscal 2025 (presentado en 2026), fue para personas con un ingreso bruto ajustado (AGI) de $89,000 o menos. Cada empresa de software puede agregar sus propias reglas. Empieza desde IRS.gov para obtener la versión gratuita.
• Declaraciones de DC: muchos residentes de DC pueden presentar su declaración de DC gratis en línea en MyTax.DC.gov.

IRS Direct File, una herramienta gratuita de presentación administrada por el IRS, no se ofreció en la temporada de presentación de 2026.

Ayuda local: en DC, el Departamento de Seguros, Valores y Banca (DISB) publica clínicas fiscales gratuitas cada temporada en disb.dc.gov/freetaxprepresources. En Maryland, la Campaña CASH de Maryland ofrece ayuda fiscal gratuita en todo el estado, incluyendo sitios para residentes del condado de Montgomery y del condado de Prince George. En el norte de Virginia, usa el localizador de sitios del IRS.

• Identificación con foto para ti y para tu cónyuge si presentan la declaración juntos
• Tarjetas de Seguro Social o cartas ITIN para todos en la declaración, y sus fechas de nacimiento
• Todos los Formularios W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC y 1099-G (para el pago por desempleo)
• Registros de ingresos y gastos por trabajo independiente, incluyendo tu registro de kilometraje
• Formulario 1095-A, si compraste un seguro de salud a través de un mercado
• Costos de cuidado infantil, con el nombre, dirección y número de identificación fiscal del proveedor
• Para los inquilinos en DC: la renta total que pagaste y el nombre, dirección y número telefónico de tu arrendador
• La declaración de impuestos del año pasado, si la tienes
• Cualquier carta de IP PIN del IRS
• Tu ruta bancaria y números de cuenta para depósito directo

El depósito directo es la forma más rápida y segura de obtener un reembolso. Incluso puedes dividirlo en hasta tres cuentas, como tu cuenta de cheques y tu fondo de emergencia. Desde finales de septiembre de 2025, el IRS generalmente ha dejado de enviar cheques de reembolso en papel. Si declaras sin información de cuenta, el IRS retiene tu reembolso y te envía una carta por correo (Aviso CP53E). La carta te pide que agregas una cuenta dentro de 30 días. Si no respondes, el IRS envía un cheque en papel, pero solo después de unas seis semanas. Algunas tarjetas prepagadas y aplicaciones de pago tienen números de ruta y de cuenta que pueden recibir un reembolso. ¿Sin cuenta? Consulta nuestra lección sobre cómo abrir una cuenta antes de presentar la solicitud, o pregunta a tu voluntario de VITA sobre tus opciones.

Si debes presentar impuestos pero no puedes obtener un número de seguro social (SSN), puedes usar un Número de Identificación de Contribuyente Individual (ITIN). Un cónyuge o dependiente que no pueda obtener un SSN también puede necesitarlo.

1. Llena el Formulario W-7.
2. Adjuntarlo a tu declaración de impuestos federales y enviarlo antes de la fecha límite de presentación.
3. Incluye documentos que prueben quién eres y tu estatus extranjero, como un pasaporte. Envía originales o copias certificadas por la agencia que los emitió.
4. Para evitar enviar documentos originales por correo, puedes acudir a un Agente de Aceptación Certificadora o a un Centro de Asistencia al Contribuyente del IRS (con cita previa). Algunos sitios de VITA también pueden ayudarte con el Formulario W-7.
5. Espera alrededor de 7 semanas para una respuesta, o de 9 a 11 semanas durante la temporada de impuestos (del 15 de enero al 30 de abril).

Un ITIN expira si no lo usas en una declaración de impuestos federal durante tres años fiscales consecutivos. Expira el 31 de diciembre del tercer año. Para renovar, envía un nuevo Formulario W-7 y marca la casilla para renovar. Presentar con un ITIN vencido puede retrasar tu reembolso y hacer que pierdas algunos créditos.

Un ITIN es solo para impuestos. No te da permiso para trabajar, cambiar tu estatus migratorio ni calificarte para beneficios del Seguro Social o el EITC federal. Si tienes preguntas sobre cómo podría afectar la presentación a un asunto migratorio, habla primero con un abogado de inmigración o un representante acreditado por el DOJ, no con un notario. Consulta estafas que apuntan a recién llegados.

Créditos y deducciones federales

• Crédito Fiscal por Ingreso del Trabajo (EITC): para el año fiscal 2025, hasta $649 sin hijos y hasta $8,046 con tres o más hijos. Tú, tu cónyuge si declaran juntos, y cada hijo que declares debe tener un número de seguro social válido. Los trabajadores sin hijos deben tener al menos 25 años y menos de 65 años.
• Crédito Fiscal por Hijos: para el año fiscal 2025, se pueden pagar hasta $2,200 por cada hijo menor de 17 años, y hasta $1,700 de ese valor como reembolso. Debes tener un SSN válido. En una declaración conjunta, solo un cónyuge necesita un SSN válido, y el otro puede usar un ITIN. El niño debe tener un SSN válido.
• Crédito para otros dependientes: hasta $500 para algunos dependientes que no califican para el Crédito Fiscal por Hijos.
• Nuevas deducciones por propinas y horas extras (años fiscales 2025 a 2028): hasta $25,000 en propinas calificadas para trabajadores en empleos que usualmente recibían propinas, y la "mitad" extra del pago de horas extras requeridas por la ley federal, hasta $12,500 ($25,000 en una declaración conjunta). Ambos requieren un SSN válido para trabajar y se reducen para ingresos superiores a $150,000 ($300,000 conjuntos). Reducen solo el impuesto federal sobre la renta, no el impuesto de Seguro Social y Medicare. DC no los permite en declaraciones de DC para 2025, y Maryland y Virginia tampoco pueden seguirlos.

Créditos en DC, Maryland y Virginia

• DC EITC: para el año fiscal 2025, equivalente al 100% de tu EITC federal. DC también permite a ciertos declarantes de ITIN que cumplen con otras reglas federales.
• DC Schedule H (Crédito Fiscal por Propiedad para Propietarios y Inquilinos): para el año fiscal 2025, hasta $1,425 para personas que rentaron o fueron dueñas de su casa y vivieron en DC todo el año, con ingreso bruto ajustado federal de $66,000 o menos ($90,000 o menos si tienes 70 años o más). No puedes reclamarlo si viviste en vivienda pública o subsidiada durante el año. Puedes presentarlo incluso si no tienes que presentar una declaración de impuestos en DC, y puede que puedas reclamarlo por años anteriores que perdiste.
• EITC de Maryland: si estás casado o tienes hijos que califican, hasta la mitad de tu EITC federal. Sin hijos, hasta el monto federal completo. Los declarantes de ITIN y los trabajadores de 18 a 24 años sin hijos también pueden calificar. Algunos declarantes también obtienen un crédito reembolsable de Maryland o un crédito local.
• Virginia EITC: para el año fiscal 2025, los residentes de Virginia que recibieron el EITC federal podrían reclamar un crédito reembolsable igual al 20% de él.

Por ley, si reclamas el EITC o la parte reembolsable del Crédito Fiscal por Hijos, el IRS no puede enviar tu reembolso antes de mediados de febrero. Retiene todo el reembolso, no solo el crédito.