Dollar Scholars Foundation

Pagat dhe Tatimet mbi të Ardhurat Personale · Mësimi 3 i 3

Aplikoni falas dhe kërkoni kreditet që keni fituar

Gjeni ndihmë falas dhe të besueshme për taksat, mësoni bazat ITIN, kërkoni kreditë që shumë familje punëtore i humbasin, dhe shmangni përgatitësit dhe produktet që marrin pjesë në rimbursimin tuaj.

  • Rreth 18 min
  • Pyetje kuizi: 6
  • Kontrolluar së fundmi: Shtator 2026
  • Ndërtohet mbi: Zgjatja e Dollar Scholars: Money Smart for Adults nuk ka modul për dorëzimin e taksave

Në këtë mësim

Çfarë do të mësosh

  • Gjeni ndihmë falas dhe të besueshme për taksat, si faqet IRS VITA dhe IRS Free File.
  • Shpjegoni si të merrni ose rinovoni një ITIN për të dorëzuar pa numër sigurimi shoqëror.
  • Identifikoni kreditë federale, DC, Maryland dhe Virginia për të cilat mund të kualifikoheni, dhe cilat prej tyre kërkojnë numër sigurimi shoqëror.
  • Njihni kurthet e përgatitjes së taksave dhe mbroni deklaratën tuaj me një PIN të Mbrojtjes së Identitetit të IRS-së.

Si lidhet kjo me klasat tona: Money Smart for Adults nuk ka një modul për dorëzimin e taksave. Ky mësim i Dollar Scholars ju udhëheq gjatë sezonit të taksave: çfarë të sillni, ku të merrni ndihmë falas në zonën e DC-së, cilat kredi të kërkoni dhe si të mbroheni rimbursimin tuaj.

Fjalë për t'u ditur

VITA
Ndihmë Vullnetare për Tatimin mbi të Ardhurat. Një program i IRS ku vullnetarë të trajnuar përgatisin deklarata tatimore falas.
ITIN
Numri Individual i Identifikimit të Tatimpaguesit. Një numër 9-shifror i IRS për njerëzit që duhet të dorëzojnë taksat por nuk mund të marrin një numër sigurimi shoqëror.
Kredi e rimbursueshme (Refundable credit)
Një kredi tatimore që mund t'ju kthejë paratë edhe nëse nuk keni detyrim tatimor.
EITC
Krediti Tatimor për të Ardhurat e Fituara. Një kredit i rimbursueshëm për punëtorët me të ardhura të ulëta deri mesatare.
Të ardhurat bruto të rregulluara (AGI) (Adjusted gross income (AGI))
Të ardhurat tuaja totale minus disa rregullime. Ato janë në deklaratën tuaj tatimore federale, dhe shumë kredi dhe programe e përdorin për të vendosur se kush kualifikohet.
PTIN
Numri i identifikimit tatimor të përgatitësit. Çdo përgatitës tatimor i paguar duhet të ketë një të tillë dhe ta vendosë në deklaratat që përgatis.
IP PIN
PIN-i i Mbrojtjes së Identitetit. Një numër 6-shifror nga IRS që ndalon të tjerët të dorëzojnë deklaratë tatimore me SSN-në ose ITIN-in tuaj.

A duhet të paraqisni kërkesën? Shpesh, po

Duhet të dorëzoni një deklaratë tatimore federale nëse të ardhurat tuaja janë mbi një shumë të caktuar për statusin tuaj të dorëzimit, ose nëse keni pasur 400 dollarë ose më shumë të ardhura neto nga vetëpunësimi. Por shumë njerëz duhet të dorëzojnë edhe kur nuk është e nevojshme. Dorëzimi ju lejon:

  • Merr mbrapsht tatimin federal mbi të ardhurat që u zbrit nga paga jote.
  • Kërkoni kredi të rimbursueshme, si Krediti i Tatimit mbi të Ardhurat e Fituara (EITC), i cili mund t'ju paguajë edhe nëse nuk keni detyrim tatimor.
  • Kërkoni kredi lokale, si kredia tatimore e pronës në DC për qiramarrësit.
  • Tregoni dëshmi të të ardhurave për aplikimet për apartament dhe kredi.

Ke humbur një vit? Zakonisht ke tre vjet nga data origjinale e pagesës për të dorëzuar dhe kërkuar rimbursim.

Ndihmë falas tatimore që mund t'i besoni

Nuk keni nevojë të paguani për të dorëzuar. Filloni me këto opsione falas:

  • VITA (Ndihma Vullnetare për Tatimin mbi të Ardhurat): Vullnetarët e certifikuar nga IRS përgatisin dhe dorëzojnë elektronikisht deklaratën tuaj falas. VITA shërben për persona që zakonisht fitojnë rreth $70,000 në vit ose më pak (udhëzimi i vitit 2026, i cili ndryshon çdo vit), persona me aftësi të kufizuara dhe persona që flasin anglisht të kufizuar. Shumica e faqeve janë të hapura nga rreth shkurti deri në prill. Përdorni lokalizuesin e faqes së IRS (mund të kërkoni sipas gjuhës) ose telefononi 800-906-9887.
  • TCE dhe AARP Foundation Tax-Aide: ndihmë falas, me fokus tek personat mbi 60 vjeç. Telefononi 888-227-7669.
  • IRS Free File: softuer falas për taksa të udhëzuara. Për vitin tatimor 2025 (dorëzuar në 2026), ishte për persona me të ardhura bruto të rregulluara (AGI) prej $89,000 ose më pak. Çdo kompani softuerike mund të shtojë rregullat e veta. Filloni nga IRS.gov që të merrni versionin falas.
  • Deklaratat në DC: shumë banorë të DC mund të dorëzojnë deklaratën e tyre falas online në MyTax.DC.gov.

IRS Direct File, një mjet falas për dorëzim i menaxhuar nga IRS, nuk u ofrua në sezonin e dorëzimit 2026.

Ndihmë lokale: në DC, Departamenti i Sigurimeve, Sigurimeve dhe Bankave (DISB) liston klinika tatimore falas çdo sezon në disb.dc.gov/freetaxprepresources. Në Maryland, Fushata CASH e Maryland-it liston ndihmën falas tatimore në të gjithë shtetin, duke përfshirë vende për banorët e Qarkut Montgomery dhe Qarkut Prince George's. Në Virxhinia Veriore, përdorni lokalizuesin e faqes IRS.

Çfarë të marrësh me vete

  • ID me foto për ju, dhe për bashkëshortin tuaj nëse deklaroni së bashku
  • Kartat e Sigurimeve Shoqërore ose letrat ITIN për të gjithë në deklaratë, dhe datat e lindjes
  • Të gjitha Formularët W-2, 1099-NEC, 1099-K, 1099-MISC dhe 1099-G (për pagesën e papunësisë)
  • Regjistrat e të ardhurave dhe shpenzimeve të vetëpunësimit, përfshirë regjistrin tuaj të kilometrave
  • Formulari 1095-A, nëse keni blerë sigurim shëndetësor përmes një tregu
  • Kostot e kujdesit për fëmijën, me emrin, adresën dhe numrin tatimor të ofruesit
  • Për qiramarrësit në DC: qiraja totale që keni paguar dhe emri, adresa dhe numri i telefonit të pronarit tuaj
  • Deklarata tatimore e vitit të kaluar, nëse e keni
  • Çdo letër IP PIN nga IRS
  • Numrat e llogarisë dhe të bankës suaj për depozitë direkte

Depozita direkte është mënyra më e shpejtë dhe më e sigurt për të marrë një rimbursim. Madje mund ta ndani atë në deri në tre llogari, si llogaria juaj rrjedhëse dhe fondi juaj emergjent. Që nga fundi i shtatorit 2025, IRS përgjithësisht ka ndaluar dërgimin e çekëve të rimbursimit me letër. Nëse dorëzoni pa informacion të llogarisë, IRS mban rimbursimin tuaj dhe ju dërgon një letër me postë (Njoftimi CP53E). Letra ju kërkon të shtoni një llogari brenda 30 ditëve. Nëse nuk përgjigjeni, IRS dërgon një çek në letër, por vetëm pas rreth gjashtë javësh. Disa karta parapagimi dhe aplikacione pagese kanë numra rrugëzimi dhe llogarish që mund të marrin rimbursim. Nuk keni llogari? Shikoni mësimin tonë për hapjen e një llogarie para se të dorëzoni, ose pyesni vullnetarin tuaj VITA për opsionet tuaja.

Bazat e ITIN: dorëzimi pa numër sigurimi shoqëror

Nëse duhet të dorëzoni taksat por nuk mund të merrni një numër sigurimi shoqëror (SSN), mund të përdorni një Numër Individual të Identifikimit të Tatimpaguesit (ITIN). Një bashkëshort ose i varur që nuk mund të marrë një SSN mund të ketë gjithashtu nevojë për një të tillë.

  1. Plotësoni Formularin W-7.
  2. Bashkëngjiteni në deklaratën tuaj tatimore federale dhe dërgojeni deri në afatin e dorëzimit.
  3. Përfshini dokumente që vërtetojnë kush jeni dhe statusin tuaj të huaj, si pasaporta. Dërgoni origjinalet ose kopjet e certifikuara nga agjencia që i ka lëshuar.
  4. Për të shmangur dërgimin e dokumenteve origjinale me postë, mund të shkoni te një Agjent Pranimi Certifikues ose te Qendra e Ndihmës për Tatimpaguesit të IRS (me takim). Disa faqe VITA mund të ndihmojnë gjithashtu me Formularin W-7.
  5. Prit rreth 7 javë për një përgjigje, ose 9 deri në 11 javë gjatë sezonit të taksave (15 janar deri më 30 prill).

Një ITIN skadon nëse nuk e përdorni në një deklaratë tatimore federale për tre vite radhazi tatimore. Skadon më 31 dhjetor të vitit të tretë. Për ta rinovuar, dërgoni një Formular të ri W-7 dhe shënoni kutinë për rinovim. Dorëzimi me një ITIN të skaduar mund të vonojë rimbursimin tuaj dhe të shkaktojë humbje të disa krediteve.

Një ITIN është vetëm për taksa. Nuk ju jep leje të punoni, të ndryshoni statusin tuaj të imigracionit, apo të kualifikoheni për përfitime nga Sigurimet Shoqërore apo EITC-në federale. Nëse keni pyetje se si paraqitja mund të ndikojë në një çështje emigracioni, flisni fillimisht me një avokat imigracioni ose një përfaqësues të akredituar nga DOJ, jo me një noterio. Shihni mashtrimet që synojnë të ardhurit e rinj.

Kredite që shumë familje punëtore i humbasin

Kreditë dhe zbritjet federale

  • Krediti i Tatimit mbi të Ardhurat e Fituara (EITC): për vitin tatimor 2025, deri në $649 pa fëmijë dhe deri në $8,046 me tre ose më shumë fëmijë. Ju, bashkëshorti juaj nëse deklaroni së bashku, dhe çdo fëmijë që kërkoni duhet të keni një SSN të vlefshëm. Punonjësit pa fëmijë duhet të jenë të paktën 25 vjeç dhe nën 65 vjeç.
  • Krediti Tatimor për Fëmijën: për vitin tatimor 2025, deri në 2,200 dollarë për çdo fëmijë nën 17 vjeç, dhe deri në 1,700 dollarë mund t'ju paguhet si rimbursim. Duhet të keni një SSN të vlefshme. Në një deklaratë të përbashkët, vetëm njëri bashkëshort ka nevojë për një SSN të vlefshëm, dhe tjetri mund të përdorë një ITIN. Fëmija duhet të ketë një SSN të vlefshëm.
  • Kredi për të varurit e tjerë: deri në $500 për disa të varur që nuk kualifikohen për Kreditin e Tatimit për Fëmijë.
  • Zbritje të reja për bakshishet dhe orët shtesë (vitet tatimore 2025 deri 2028): deri në $25,000 bakshishe të kualifikuara për punëtorët në punë që zakonisht merrnin bakshishe, dhe "gjysma" shtesë e pagesës për orët shtesë të kërkuara nga ligji federal, deri në $12,500 ($25,000 në një deklaratë të përbashkët). Të dyja kërkojnë një SSN që është i vlefshëm për punë dhe ulen për të ardhura mbi $150,000 ($300,000 të përbashkëta). Ato ulin vetëm taksën federale mbi të ardhurat, jo taksën e Sigurimeve Shoqërore dhe Medicare. DC nuk i lejon ato në deklaratat e DC për vitin 2025, dhe Maryland dhe Virginia mund të mos i ndjekin ato.

Kreditet në DC, Maryland dhe Virginia

  • DC EITC: për vitin tatimor 2025, e barabartë me 100% të EITC-së suaj federale. DC gjithashtu lejon disa dorëzues ITIN që plotësojnë rregullat e tjera federale.
  • DC Schedule H (Krediti Tatimor për Pronat e Pronarëve dhe Qiramarrësve): për vitin tatimor 2025, deri në $1,425 për personat që kanë marrë me qira ose zotërojnë shtëpinë e tyre dhe kanë jetuar në DC gjatë gjithë vitit, me të ardhura bruto të rregulluara federale prej $66,000 ose më pak ($90,000 ose më pak nëse janë 70 vjeç ose më të vjetër). Nuk mund ta kërkoni nëse keni jetuar në banesa publike ose të subvencionuara gjatë vitit. Mund ta dorëzoni edhe nëse nuk keni nevojë të dorëzoni deklaratë tatimore në DC, dhe mund të jeni në gjendje ta kërkoni për vitet e kaluara që keni humbur.
  • EITC në Maryland: nëse jeni i martuar ose keni fëmijë që plotësojnë kushtet, deri në gjysmën e EITC-së suaj federale. Pa fëmijë, deri në shumën e plotë federale. Dorëzuesit ITIN dhe punonjësit e moshës 18 deri 24 vjeç pa fëmijë mund të kualifikohen gjithashtu. Disa deklarues gjithashtu marrin një kredi të rimbursueshme në Maryland ose një kredi lokale.
  • EITC i Virxhinias: për vitin tatimor 2025, banorët e Virxhinias që morën EITC-në federale mund të kërkojnë një kredi të rimbursueshme që është 20% e saj.

Sipas ligjit, nëse kërkoni EITC-në ose pjesën e rimbursueshme të Kreditit Tatimor për Fëmijë, IRS nuk mund të dërgojë rimbursimin tuaj para mesit të shkurtit. Ai mban të gjithë rimbursimin, jo vetëm kreditin.

Shembull

Si kreditë lokale shtojnë në një EITC federal

Imagjinoni tre punonjës që secili merr një EITC federal prej 5,000 dollarësh për vitin 2025. Njëri jeton në DC, një në Maryland me fëmijë, dhe një në Virginia. Ja sa mund të shtojë secili nga një EITC lokale. Shumat reale varen nga kthimi i plotë.

EITC lokale u shtua në një EITC federal prej $5,000 (viti tatimor 2025)
Ku jeton punëtoriEITC Lokale
DC: 100% e EITC-së federale$5,000
Maryland, me fëmijë: deri në gjysmën e EITC-së federalederi në $2,500
Virginia, kredi e rimbursueshme: 20% e EITC-së federale$1,000
Totali për punonjësin e DC: $5,000 federal + $5,000 DC$10,000

5,000 dollarë EITC federal × 20% = 1,000 dollarë EITC i rimbursueshëm në Virxhinia

Patricia merr me qira një apartament në Anacostia dhe fitoi 32,000 dollarë në vitin 2025. Përveç EITC-së federale dhe DC, ajo duhet të pyesë vullnetarin e saj të VITA-s për Schedule H, që mund të arrijë në 1,425 dollarë më shumë.

Kujdes

Kurthe për përgatitjen e taksave dhe thirrje të rreme nga IRS

Disa përgatitës dhe produkte marrin një pjesë të madhe të rimbursimeve nga familjet punëtore. Shenjat paralajmëruese:

  • Një përgatitës "fantazmë" që nuk do të nënshkruajë deklaratën tuaj. Sipas ligjit, një përgatitës i paguar duhet ta nënshkruajë atë dhe të përfshijë PTIN-in e tij.
  • Një tarifë bazuar në një përqindje të rimbursimit tuaj, ose një premtim për një rimbursim më të madh se sa mund të marrë dikush tjetër.
  • Një kërkesë për të dërguar rimbursimin tuaj në llogarinë bankare të përgatitësit.
  • Një kërkesë për të nënshkruar një deklaratë bosh ose të papërfunduar. Lexoni të gjithë deklaratën para se të nënshkruani. Ju jeni përgjegjës për gjithçka që përfshihet në të.
  • Rimbursimi i "avanseve" dhe "transferimeve të rimbursimit" shiten si para të shpejta. Shumë shtojnë tarifa ose lidhen me përgatitjen e taksave të paguara. Kërkoni koston totale me shkrim.
  • Një noter që ofron ndihmë tatimore dhe ndihmë për imigracionin së bashku. Noterios nuk mund të japin këshilla ligjore për imigracionin në SHBA.

IRS zakonisht ju kontakton fillimisht me postë. Një telefonatë ose mesazh që kërcënon me arrestim ose kërkon pagesë tani, veçanërisht me kartë dhurate, transfer bankar ose aplikacion pagese, është mashtrim. Raportoni një përgatitës të keq në IRS me Formularin 14157. Mësoni më shumë se si të dalloni mashtrimet.

Këshillë

Mbroni deklaratën tuaj me një PIN IP

Vjedhja e identitetit tatimor ndodh kur dikush dorëzon një deklaratë me SSN ose ITIN tuaj për të vjedhur një rimbursim. Një PIN për Mbrojtjen e Identitetit (IP PIN) është një numër 6-shifror që ndalon këtë. Kushdo me SSN ose ITIN që mund të verifikojë identitetin e tij mund të marrë një të tillë.

  1. Hyni në llogarinë tuaj online të IRS dhe shkoni te seksioni IP PIN. Kjo është mënyra më e shpejtë.
  2. Nëse nuk mund të verifikoni identitetin tuaj online dhe të ardhurat tuaja janë nën $84,000 ($168,000 nëse jeni të martuar dhe deklaroni së bashku), mund të përdorni Formularin 15227. Gjithashtu mund të caktoni një takim në Qendrën e Ndihmës për Tatimpaguesit të IRS-së.
  3. Çdo vit merr një PIN IP të ri. Jepi vetëm përgatitësit të besuar që dorëzon deklaratën tënde.

IRS kurrë nuk do t'ju telefonojë, dërgojë email apo mesazh për të kërkuar IP-në tuaj PIN. Kushdo që kërkon është mashtrues. Shihni gjithashtu mbrojtjen nga vjedhja e identitetit.

Pikat kryesore

  • Dorëzimi mund t'ju sjellë para edhe kur nuk jeni të detyruar të dorëzoni, sepse kreditë e rimbursueshme mund t'ju paguhen.
  • Faqet VITA përgatisin kthime falas për njerëzit me të ardhura të ulëta deri mesatare, përfshirë ata që flasin anglisht të kufizuar.
  • DC, Maryland dhe Virginia secila kanë një kredi të të ardhurave të fituara përveç EITC-së federale.
  • Një përgatitës i paguar duhet të nënshkruajë deklaratën tuaj dhe të përfshijë një PTIN. Mos përdorni askënd që nuk do ta bëjë.
  • Një PIN i Mbrojtjes së Identitetit të IRS ndalon të tjerët të dorëzojnë një deklaratë me SSN-në ose ITIN-in tuaj.

Kontrollo kuptimin tënd

Përgjigjuni pyetjeve, pastaj zgjidhni Kontrollo përgjigjet e mia. Merrni 5 6 të drejtën për të përfunduar këtë mësim. Kjo është praktikë: nuk ka kufi kohor dhe ne nuk i mbajmë përgjigjet tuaja.

Pyetja 1 për 6 Patricia është një nënë beqare në juglindje të DC-së që fitoi 32,000 dollarë vitin e kaluar. Ku mund t'i përgatisë falas taksat nga vullnetarë të trajnuar?
Pyetja 2 për 6 Një përgatitës i thotë Jorge-s: "Unë nuk nënshkruaj deklaratat. Tarifa ime është 20% e rimbursimit tuaj, dhe rimbursimi vjen fillimisht në llogarinë time bankare." Çfarë duhet të bëjë Jorge?
Pyetja 3 për 6 Amina nuk mund të marrë numrin e Sigurimeve Shoqërore. Ajo fiton para duke gërshetuar flokët dhe duhet të dorëzojë deklaratë tatimore federale. Çfarë i duhet?
Pyetja 4 për 6 Pedro dorëzon me një ITIN. Gruaja e tij ka një SSN të vlefshëm dhe ata dorëzojnë një deklaratë të përbashkët. Vajza e tyre 5-vjeçare ka një SSN të vlefshëm. Për vitin fiskal 2025, a mund të kërkojnë Kreditin Tatimor për Fëmijë për të?
Pyetja 5 për 6 Tenzin është 35 vjeç, jeton vetëm dhe ka marrë me qira një apartament në DC gjatë gjithë vitit 2025. Të ardhurat e tij bruto të rregulluara federale ishin 40,000 dollarë. Cilin kredit në DC duhet të pyesë vullnetarin e tij VITA?
Pyetja 6 për 6 Nadia merr një mesazh: "IRS: Rimbursimi juaj është pezulluar. Përgjigjuni me PIN-in tuaj të Mbrojtjes së Identitetit sot." Çfarë duhet të bëjë ajo?

Shko më tej

Faqe të besueshme ku mund të mësoni më shumë. Këto lidhje çojnë në faqe të tjera që Dollar Scholars nuk i menaxhon.

Ky mësim është edukim i përgjithshëm financiar, jo këshillë ligjore, tatimore apo financiare. Rregullat dhe shumat ndryshojnë, prandaj kontrolloni numrat e rëndësishëm me një burim zyrtar.