Buwis sa Gig, Cash, at Kita mula sa Self-Employment

Kung binabayaran ka para magmaneho para sa rideshare app, maghatid ng pagkain, maglinis ng bahay, magtirintas ng buhok, o mag-alaga ng mga bata, at walang kumukuha ng buwis mula sa iyong sahod, maaaring ikaw ay self-employed. Ibig sabihin, ikaw ay nasa negosyo para sa iyong sarili, kahit part-time o side job lang. Dapat mong iulat kung ano ang kinikita mo, maging cash, tseke, app, o tip.

Isang eksepsyon: kung nagtatrabaho ka sa bahay ng isang pamilya at ang pamilya ang may kontrol kung paano mo gagawin ang trabaho, halimbawa bilang yaya o tagapaglinis ng bahay, maaaring ikaw ang empleyado ng pamilya na iyon. Magtanong sa isang VITA volunteer kung hindi ka sigurado.

Kailangan mong iulat ang kita kahit hindi ka makakuha ng tax form. Ang mga tax form ay mga ulat lamang. Narito ang maaaring makuha mo:

• Form 1099-NEC mula sa isang negosyo na nagbayad sa iyo bilang hindi empleyado. Para sa mga bayad na ginawa noong 2026, kailangang magpadala ang negosyo kung nagbayad ito ng $2,000 o higit pa. Bago ang 2026, ang halaga ay $600.
• Form 1099-K mula sa isang payment app o online marketplace kung nakatanggap ka ng higit sa $20,000 para sa mga kalakal o serbisyo sa higit sa 200 bayad sa loob ng isang taon. Kung tumatanggap ka ng credit o debit card nang direkta, halimbawa gamit ang card reader, ang mga pagbabayad na iyon ay iniuulat sa 1099-K sa anumang halaga.
• Walang form para sa maraming cash jobs. Mahalaga pa rin ang kita.

Ang perang ipinapadala ng kaibigan para hatiin ang dinner bill, o regalo mula sa pamilya, ay hindi kita ng negosyo. Ihiwalay ang personal payments sa business payments para malinis ang records mo.

Kailangan mong magsumite ng pederal na tax return kung ang iyong netong kita mula sa self-employment ay $400 o higit pa, kahit na mababa ang iyong kabuuang kita.

An employee pays 7.65% of their pay for Social Security and Medicare, and the employer pays another 7.65%. When you work for yourself, you pay both parts. This is called self-employment tax. The rate is 15.3%: 12.4% for Social Security and 2.9% for Medicare.

The tax is not figured on all the money you take in. It is figured on 92.35% of your net profit. Net profit is your business income minus your business expenses. You can also deduct half of your self-employment tax when you figure your income tax.

You may also owe regular income tax. That depends on your total income, filing status, deductions, and credits. Many workers with low income owe little or no income tax after the standard deduction (the part of income that is not taxed, $16,100 for a single person in 2026), but they still owe self-employment tax. Refundable credits, such as the Earned Income Tax Credit, can lower what you owe or even give you a refund.

Filing with an ITIN? You still report your self-employment income. Whether you also owe self-employment tax can depend on your tax residency, which is not the same as your immigration status. Ask a VITA volunteer to check.

Walang kumukuha ng buwis sa gig pay. Kung gagastusin mo lahat, mahirap bayaran ang bayarin sa buwis. Protektahan ang sarili mo gamit ang hiwalay na account.

1. Magbukas ng pangalawang account para lang sa buwis. Maraming bangko at credit union ang nag-aalok ng libre o murang savings account. Tingnan ang aming aralin tungkol sa pagbubukas ng account.
2. Sa tuwing ikaw ay binabayaran, maglagay ng nakatakdang porsyento dito. Ang self-employment tax lamang ay mga 14% ng iyong kita. Kung maaari ka ring magbayad ng income tax, magtipid ka pa. Ang worksheet sa IRS Form 1040-ES o isang VITA volunteer ay makakatulong sa iyo pumili ng porsyento.
3. Huwag gamitin ang perang ito para sa mga bayarin. Para ito sa iyong mga bayad sa buwis.
4. Gamitin ito para bayaran ang tinatayang buwis mo sa tamang oras.

$385 lingguhang kita × 15% = mga $58 kada linggo, o mga $3,000 kada taon

Para kay Marisol, ang pag-iipon ng 15% ng kanyang kita bawat linggo ay sapat para sa kanyang self-employment tax na humigit-kumulang $2,826, na may kaunting sobra.

Inaasahan ng IRS na magbabayad ka ng buwis sa loob ng taon, habang kumikita ka. Kung inaasahan mong may utang kang $1,000 o higit pa kapag nag-file ka, karaniwan ay kailangan mong magbayad ng tinatayang buwis. Kung magbayad ka nang kulang o huli, maaaring may parusa ka, kahit na makakuha ka ng refund sa hinaharap.

Kung ang due date ay sa weekend o holiday, maaari kang magbayad sa susunod na araw ng negosyo. Upang maiwasan ang penalty, karaniwan ay kailangan mong magbayad ng hindi bababa sa 90% ng buwis ngayong taon, o 100% ng buwis noong nakaraang taon (110% kung ang iyong kita ay higit sa $150,000). Maaaring asahan din ng DC, Maryland, at Virginia ang tinatayang bayad para sa kanilang income tax.

Mga paraan ng pagbabayad sa IRS:

• IRS Direct Pay: libre, mula sa checking o savings account, walang sign-in.
• Ang iyong IRS Online Account.
• Debit o credit card: naniningil ang card processor ng bayad.
• Cash sa tindahan, sa pamamagitan ng IRS-approved retail partner: may maliit na bayad at limitasyon sa bawat bayad. Magbayad ng hindi bababa sa 7 araw bago ang takdang petsa. Maaari ka ring magbayad ng cash nang libre sa IRS Taxpayer Assistance Center, sa pamamagitan ng appointment.
• Isang tseke sa pamamagitan ng koreo, kasama ang Form 1040-ES payment voucher.

Mayroon ka ring W-2 na trabaho? Maaari mong hilingin sa iyong employer na kumuha ng dagdag na buwis sa Step 4(c) ng iyong W-4 imbes na magbayad ng tinatayang bayad. Tingnan ang Basahin ang iyong pay stub at punan ang iyong W-4.

Bawat gastusin sa negosyo na mapapatunayan mo ay nagpapababa ng iyong kita. Ang mas mababang kita ay nangangahulugan ng mas kaunting buwis sa sariling trabaho at buwis sa kita. Gumamit ng papel na kuwaderno o app. Alinman sa mga ito ay gumagana kung panatilihing napapanahon.

• Kita: i-save ang app summaries at buwanang statements. Isulat ang cash at tips sa araw na matanggap mo ito.
• Mileage log: para sa bawat biyahe sa trabaho, isulat ang petsa, mga milyahe, at ang dahilan. Isulat ang odometer reading ng iyong sasakyan sa simula at pagtatapos ng taon.
• Resibo: mga gamit, kagamitan, uniporme, panlinis, at ang bahagi ng negosyo ng iyong bill sa telepono.
• Parking at toll para sa mga biyahe sa trabaho. Maaari mong ibawas ang mga ito kahit gagamitin mo ang karaniwang mileage rate.
• Isang account para sa pera ng negosyo, kaya sinusuportahan ng iyong mga bank statement ang iyong mga rekord.

Ang mga personal na biyahe ay hindi business miles. Ang mga traffic ticket at iba pang multa ay hindi maaaring ibawas. Kung nais mong gamitin ang standard mileage rate para sa sasakyan na pag-aari mo, dapat mo itong piliin sa unang taon na ginagamit mo ang sasakyan para sa iyong negosyo.

Itago ang iyong tax records nang hindi bababa sa tatlong taon pagkatapos mong mag-file.