ภาษีสําหรับรายได้จากกิ๊ก เงินสด และรายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ

ถ้าคุณได้รับค่าจ้างขับรถให้แอปแชร์รถ ส่งอาหาร ทําความสะอาดบ้าน ถักเปีย หรือดูแลลูก และไม่มีใครหักภาษีจากเงินเดือนของคุณ คุณอาจเป็นผู้ประกอบอาชีพอิสระนั่นหมายความว่าคุณทําธุรกิจของตัวเอง แม้จะเป็นงานพาร์ทไทม์หรืองานเสริมคุณต้องรายงานรายได้ของคุณ ไม่ว่าจะเป็นเงินสด เช็ค ผ่านแอป หรือทิป

ข้อยกเว้นหนึ่ง: หากคุณทํางานในบ้านของครอบครัวหนึ่งและครอบครัวนั้นควบคุมวิธีการทํางานของคุณ เช่น เป็นพี่เลี้ยงเด็กหรือแม่บ้าน คุณอาจกลายเป็นพนักงานในบ้านของครอบครัวนั้นแทนถ้าคุณไม่แน่ใจ ลองถามอาสาสมัคร VITA ดู

คุณต้องรายงานรายได้แม้ว่าคุณจะไม่ได้รับแบบฟอร์มภาษีก็ตามแบบฟอร์มภาษีเป็นเพียงรายงานเท่านั้นนี่คือสิ่งที่คุณอาจได้รับ:

• แบบฟอร์ม 1099-NEC จากธุรกิจที่จ่ายเงินให้คุณในฐานะที่ไม่ใช่ลูกจ้างสําหรับการชําระเงินในปี 2026 ธุรกิจต้องส่งแบบฟอร์มหากจ่ายเงินให้คุณ $2,000 ขึ้นไปก่อนปี 2026 จํานวนเงินคือ $600
• แบบฟอร์ม 1099-K จากแอปชําระเงินหรือตลาดออนไลน์ หากคุณได้รับสินค้าหรือบริการมากกว่า $20,000 ในการชําระเงินมากกว่า 200 ครั้งในหนึ่งปีหากคุณรับบัตรเครดิตหรือเดบิตโดยตรง เช่น ผ่านเครื่องอ่านบัตร การชําระเงินเหล่านั้นจะถูกรายงานใน 1099-K ไม่ว่าจะเป็นจํานวนใด
• ไม่มีแบบฟอร์มเลย สําหรับงานรับเงินสดหลายงานรายได้ยังคงมีผล

เงินที่เพื่อนส่งมาเพื่อแบ่งค่าอาหารเย็น หรือของขวัญจากครอบครัว ไม่ใช่รายได้จากธุรกิจแยกการจ่ายเงินส่วนตัวออกจากการจ่ายเงินธุรกิจเพื่อให้บันทึกของคุณไม่เป็นอันตราย

คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีของรัฐบาลกลางหากรายได้สุทธิจากการประกอบอาชีพอิสระของคุณมีมูลค่า $400 ขึ้นไป แม้ว่ารายได้รวมของคุณจะต่ําก็ตาม

An employee pays 7.65% of their pay for Social Security and Medicare, and the employer pays another 7.65%. When you work for yourself, you pay both parts. This is called self-employment tax. The rate is 15.3%: 12.4% for Social Security and 2.9% for Medicare.

The tax is not figured on all the money you take in. It is figured on 92.35% of your net profit. Net profit is your business income minus your business expenses. You can also deduct half of your self-employment tax when you figure your income tax.

You may also owe regular income tax. That depends on your total income, filing status, deductions, and credits. Many workers with low income owe little or no income tax after the standard deduction (the part of income that is not taxed, $16,100 for a single person in 2026), but they still owe self-employment tax. Refundable credits, such as the Earned Income Tax Credit, can lower what you owe or even give you a refund.

Filing with an ITIN? You still report your self-employment income. Whether you also owe self-employment tax can depend on your tax residency, which is not the same as your immigration status. Ask a VITA volunteer to check.

ไม่มีใครหักภาษีจากเงินค่าจ้างแบบกิ๊กถ้าคุณใช้หมด บิลภาษีอาจจ่ายยากขึ้นปกป้องตัวเองด้วยบัญชีแยกต่างหาก

1. เปิดบัญชีที่สองเฉพาะสําหรับภาษีธนาคารและสหกรณ์เครดิตหลายแห่งมีบัญชีออมทรัพย์ฟรีหรือค่าธรรมเนียมต่ําดูบทเรียนของเราเกี่ยวกับการเปิดบัญชี
2. ทุกครั้งที่คุณได้รับเงินเดือน ให้เพิ่มเปอร์เซ็นต์ที่กําหนดเข้าไปภาษีการประกอบอาชีพอิสระเพียงอย่างเดียวก็ประมาณ 14% ของกําไรของคุณถ้าคุณอาจต้องเสียภาษีเงินได้ด้วย ให้เก็บเงินเพิ่มแบบฟอร์ม IRS Form 1040-ES หรืออาสาสมัครจาก VITA สามารถช่วยคุณเลือกเปอร์เซ็นต์ได้
3. อย่าใช้เงินนี้จ่ายบิลเด็ดขาดเงินนี้ใช้จ่ายภาษีของคุณ
4. ใช้เงินนั้นเพื่อชําระภาษีโดยประมาณตรงเวลา

กําไรรายสัปดาห์ $385 × 15% = ประมาณ $58 ต่อสัปดาห์ หรือประมาณ $3,000 ต่อปี

สําหรับมาริซอล การเก็บเงิน 15% ของกําไรต่อสัปดาห์จะครอบคลุมภาษีการประกอบอาชีพอิสระประมาณ $2,826 โดยมีเงินเหลือเล็กน้อย

IRS คาดหวังให้คุณจ่ายภาษีในปีนั้น เมื่อคุณมีรายได้หากคุณคาดว่าจะเป็นหนี้ตั้งแต่ 1,000 ดอลลาร์ขึ้นไปเมื่อยื่นภาษี โดยทั่วไปคุณต้องชําระภาษีโดยประมาณถ้าคุณจ่ายน้อยเกินไปหรือช้าเกินไป คุณอาจต้องเสียค่าปรับ แม้ว่าคุณจะได้รับเงินคืนในภายหลัง

หากวันครบกําหนดตรงกับวันหยุดสุดสัปดาห์หรือวันหยุด คุณสามารถชําระเงินในวันทําการถัดไปได้เพื่อหลีกเลี่ยงค่าปรับ โดยทั่วไปคุณต้องจ่ายอย่างน้อย 90% ของภาษีปีนี้ หรือ 100% ของภาษีปีที่แล้ว (110% หากรายได้ของคุณเกิน $150,000)ดีซี แมริแลนด์ และเวอร์จิเนีย อาจคาดหวังการจ่ายเงินประมาณการสําหรับภาษีเงินได้ของตนเช่นกัน

วิธีจ่ายภาษีให้ IRS:

• IRS Direct Pay: ฟรี จากบัญชีเช็คหรือออมทรัพย์ ไม่ต้องลงชื่อเข้าใช้
• บัญชี IRS ออนไลน์ของคุณ
• บัตรเดบิตหรือบัตรเครดิต: ผู้ให้บริการบัตรจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียม
• รับเงินสดที่ร้าน ผ่านพันธมิตรร้านค้าที่ได้รับอนุมัติจาก IRS: มีค่าธรรมเนียมเล็กน้อยและขีดจํากัดการชําระเงินแต่ละครั้งชําระเงินอย่างน้อย 7 วันก่อนวันครบกําหนดคุณยังสามารถชําระเงินสดฟรีที่ศูนย์ช่วยเหลือผู้เสียภาษีของ IRS โดยนัดหมายล่วงหน้า
• เช็คทางไปรษณีย์ พร้อมใบชําระเงินแบบฟอร์ม 1040-ES

มีงาน W-2 ด้วยหรือเปล่า?คุณสามารถขอให้นายจ้างหักภาษีเพิ่มเติมในขั้นตอนที่ 4(c) ของ W-4 แทนการจ่ายประมาณการดูที่ อ่านสลิปเงินเดือนและกรอกแบบฟอร์ม W-4 ของคุณ

ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจทุกอย่างที่คุณพิสูจน์ได้จะลดกําไรของคุณกําไรที่ต่ําหมายถึงภาษีการประกอบอาชีพอิสระและภาษีเงินได้น้อยลงใช้สมุดโน้ตกระดาษหรือแอปทั้งสองอย่างใช้ได้ถ้าคุณอัปเดตอยู่เสมอ

• รายได้: บันทึกสรุปแอปและใบแจ้งยอดรายเดือนจดเงินสดและทิปในวันที่ได้รับ
• บันทึกระยะทาง: สําหรับแต่ละทริปทํางาน ให้เขียนวันที่ ระยะทาง และเหตุผลจดบันทึกเลขไมล์ในรถของคุณในช่วงต้นและปลายปี
• ใบเสร็จ: อุปกรณ์ เครื่องมือ เครื่องแบบ ผลิตภัณฑ์ทําความสะอาด และส่วนธุรกิจของบิลโทรศัพท์ของคุณ
• ที่จอดรถและค่าผ่านทางสําหรับการเดินทางทํางานคุณสามารถหักค่าผ่านทางเหล่านี้ได้แม้จะใช้อัตราไมล์มาตรฐาน
• บัญชีเดียวสําหรับเงินธุรกิจ ดังนั้นรายการเดินบัญชีธนาคารของคุณจึงสนับสนุนบันทึกของคุณ

การเดินทางส่วนตัวไม่ใช่ไมล์ธุรกิจใบสั่งจราจรและค่าปรับอื่น ๆ ไม่สามารถหักลดหย่อนได้หากคุณต้องการใช้อัตราไมล์มาตรฐานสําหรับรถที่คุณเป็นเจ้าของ คุณต้องเลือกอัตรานี้ในปีแรกที่ใช้รถคันนั้นเพื่อธุรกิจของคุณ

เก็บบันทึกภาษีของคุณอย่างน้อยสามปีหลังจากยื่นภาษี