Gig, nakit ve serbest meslek geliri vergileri

Eğer bir araç paylaşımı uygulaması için araç kullanmak, yemek teslim etmek, evleri temizlemek, saç örgüleri yapmak veya çocuklara bakmak için para alıyorsanız ve kimse maaşınızın vergisi almıyorsa, kendi işin içindir çalışmış olabilirsiniz. Bu, yarı zamanlı ya da yan iş olsa bile kendi işin içindir. Kazandıklarınızı nakit, çek, uygulama aracılığıyla veya bahşiş olarak ödeme almanız gerekir.

Bir istisna: Bir ailenin evinde çalışıyorsanız ve aile sizin işi nasıl yapacağınızı kontrol ediyorsa, örneğin bir dadı veya ev hizmetçisi olarak, siz o ailenin ev işçisi olabilirsiniz. Emin değilseniz bir VITA gönüllüsüne sorun.

Vergi formu almasan bile gelir bildirmeniz gerekir. Vergi formları sadece raporlardır. İşte alabileceğiniz şeyler:

• Size çalışan olmayan biri olarak ödeme yapan bir işletmeden Form 1099-NEC formu. 2026'da yapılan ödemeler için, bir işletme size $2,000 veya daha fazla ödeme yaparsa bir form göndermelidir. 2026'dan önce tutar $600 idi.
• Bir ödeme uygulamasından veya çevrimiçi pazar yerinden 1099-K formu, bir yıl içinde 2000'den fazla ödeme veya hizmet için 20.000$'dan fazla gelir alırsanız. Kredi veya banka kartlarını doğrudan kabul ederseniz, örneğin kart okuyucu ile, bu kart ödemeleri herhangi bir miktarda 1099-K üzerinde bildirilir.
• Birçok nakit iş için hiç form yok. Gelir hâlâ önemli.

Bir arkadaşın akşam yemeği faturasını veya aileden gelen bir hediyeyi paylaşmak için gönderdiği para iş geliri değildir. Kişisel ödemeleri iş ödemelerinden ayrı tutun ki kayıtlarınız açık kalsın.

Kendi işini sağlamaktan elde ettiğiniz net kazançlarınız, toplam geliriniz düşük olsa bile, 400 $ veya daha fazla, federal vergi beyannamesi vermeniz gerekir.

An employee pays 7.65% of their pay for Social Security and Medicare, and the employer pays another 7.65%. When you work for yourself, you pay both parts. This is called self-employment tax. The rate is 15.3%: 12.4% for Social Security and 2.9% for Medicare.

The tax is not figured on all the money you take in. It is figured on 92.35% of your net profit. Net profit is your business income minus your business expenses. You can also deduct half of your self-employment tax when you figure your income tax.

You may also owe regular income tax. That depends on your total income, filing status, deductions, and credits. Many workers with low income owe little or no income tax after the standard deduction (the part of income that is not taxed, $16,100 for a single person in 2026), but they still owe self-employment tax. Refundable credits, such as the Earned Income Tax Credit, can lower what you owe or even give you a refund.

Filing with an ITIN? You still report your self-employment income. Whether you also owe self-employment tax can depend on your tax residency, which is not the same as your immigration status. Ask a VITA volunteer to check.

Kimse gig maaşından vergi almıyor. Hepsini harcarsanız, vergi faturası ödemek zor olabilir. Kendinizi ayrı bir hesapla koruyun.

1. Sadece vergiler için ikinci bir hesap açın. Birçok banka ve kredi birliği ücretsiz veya düşük maliyetli tasarruf hesapları sunar. Hesap açma dersimizi inceleyin.
2. Her ödeme aldığınızda, belirli bir yüzde ayırın. Kendi kendine çalışan vergi sadece kârınızın yaklaşık %14'ünü oluşturur. Gelir vergisi de borçluysanız, daha fazla tasarruf edin. IRS Form 1040-ES veya bir VITA gönüllüsündeki çalışma kağıdı size bir yüzde seçmenize yardımcı olabilir.
3. Bu parayı faturalar için kullanmayın. Vergi ödemeleriniz için.
4. Tahmini verginizi zamanında ödemek için kullanın.

Haftalık kâr %385 × %15 = haftada yaklaşık $58, yani yılda yaklaşık $3.000

Marisol için her hafta kârının %15'ini biriktirmek, yaklaşık 2.826 dolarlık serbest meslek vergisini karşılayacaktı, biraz da fazla kalacaktı.

IRS, gelir elde ettiğinize göre yıl boyunca vergi ödemenizi bekliyor. Başvuru yaparken 1.000 $ veya daha fazla borcunuz varsa, genellikle tahmini vergi ödemeleri yapmanız gerekir. Çok az veya çok geç öderseniz, daha sonra iade alsanız bile ceza ödemeniz olabilir.

Bir son ödeme tarihi hafta sonu veya tatil zamanına düşerse, bir sonraki iş gününde ödeme yapabilirsiniz. Ceza uygulanmaması için genellikle bu yılın vergisinin en az %90'ını veya geçen yılın vergisinin %100'ünü (geliriniz 150.000 doların üzerindeyse %110) ödemeniz gerekir. DC, Maryland ve Virginia da gelir vergisi için tahmini ödemeler bekleyebilir.

IRS'ye ödeme yöntemleri:

• IRS Direct Pay: ücretsiz, çek veya tasarruf hesabından ücretsiz, giriş yapılmaz.
• IRS Online hesabınız.
• Banka veya kredi kartı: kart işlemcisi bir ücret alır.
• Bir mağazada nakit, IRS onaylı bir perakende ortağı aracılığıyla: her ödemede küçük bir ücret ve bir sınır vardır. Son ödeme tarihinden en az 7 gün önce ödeme yapın. Ayrıca randevu ile IRS Vergi Mükellefi Yardım Merkezi'nde ücretsiz olarak ödeme yapabilirsiniz.
• Form 1040-ES ödeme kuponu ile birlikte posta yoluyla bir çek.

W-2 ile işiniz de var mı? İşvereninizden W-4'ünüzün 4(c) adımında ekstra vergi almasını isteebilirsiniz, tahmini ödemeler yapmak yerine. Maaş notunuzu okuyun ve W-4'ünüzü doldurun.

Kanıtlayabildiğiniz her iş masrafı kârınızı düşürür. Daha düşük kâr, daha az serbest meslek vergisi ve daha az gelir vergisi demektir. Kağıt defter veya bir uygulama kullanın. İkisi de güncel tutarsanız işe yarar.

• Gelir: uygulama özetlerini ve aylık hesap hesaplarını kaydet. Nakit ve bahşiyeyi aldığınız gün yazın.
• Kilometre kaydı: Her iş seyahati için tarihi, kilometreleri ve sebebini yazın. Yılın başında ve sonunda arabanızın kilometre ölçeği okumasını not edin.
• Fişler: malzeme, alet, üniforma, temizlik ürünleri ve telefon faturanızın iş kısmı.
• İş seyahatleri için otopark ve ücret. Standart kilometre ücretini kullansanız bile bunları düşebilirsiniz.
• Bir hesap iş parası için, yani banka ekstreleriniz kayıtlarınızı destekliyor.

Kişisel seyahatler iş milleri değildir. Trafik cezaları ve diğer cezalar indirim almaz. Sahip olduğunuz bir araba için standart kilometre ücretini kullanmak istiyorsanız, o aracı işletmeniz için kullandığınız ilk yılda onu seçmelisiniz.

Vergi kayıtlarınızı başvurudan sonra en az üç yıl boyunca saklayın.